Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ЮниКредит Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 17 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЮНИКРЕДИТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЮНИКРЕДИТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 20 941 405 | (2.49%) | 20 248 286 | (2.47%) |
Корреспондентские счета | 166 753 691 | (19.82%) | 164 403 848 | (20.06%) |
Другие счета | 6 255 744 | (0.74%) | 7 329 054 | (0.89%) |
Депозиты в Банке России | 280 000 000 | (33.28%) | 282 000 000 | (34.40%) |
Кредиты банкам | 289 318 553 | (34.39%) | 268 598 860 | (32.77%) |
Ценные бумаги | 78 171 884 | (9.29%) | 77 194 553 | (9.42%) |
Потенциально ликвидные активы | 841 325 457 | (100.00%) | 819 658 781 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 841.33 до 819.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 32 988 008 | (7.18%) | 30 390 678 | (6.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 135 767 | (2.86%) | 9 182 997 | (1.91%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 268 160 159 | (58.40%) | 278 688 397 | (57.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 158 021 322 | (34.41%) | 171 553 325 | (35.69%) |
Текущие обязательства | 459 169 489 | (100.00%) | 480 632 400 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 459.17 до 480.63 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 170.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (167.78%) и Н3 (840.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 156.6 | 136.5 | 177.6 | 174.9 | 309.2 | 290.3 | 231.3 | 221.5 | 172.6 | 166.5 | 138.3 | 167.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 338.2 | 304.7 | 273.9 | 408.3 | 448.1 | 507.5 | 1391.5 | 739.6 | 646.3 | 1092.0 | 737.2 | 840.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 133.6 | 162.8 | 172.7 | 158.8 | 173.9 | 175.4 | 170.9 | 186.5 | 183.2 | 163.1 | 168.9 | 170.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.8 | 18.3 | 17.7 | 16.0 | 13.9 | 12.7 | 11.2 | 10.8 | 10.7 | 10.1 | 9.2 | 8.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО ЮниКредит Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.47% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.04% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 289 318 553 | (43.48%) | 268 598 860 | (45.07%) |
Ценные бумаги | 78 171 884 | (11.75%) | 77 194 553 | (12.95%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 78 448 095 | (11.79%) | 77 535 098 | (13.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 116 981 | (0.02%) | 116 981 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 260 380 884 | (39.14%) | 219 654 928 | (36.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 191 962 859 | (28.85%) | 152 579 157 | (25.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 70 304 078 | (10.57%) | 65 102 389 | (10.93%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 016 839 | (4.06%) | 27 303 225 | (4.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -28 902 892 | (-4.34%) | -25 329 843 | (-4.25%) |
Производные финансовые инструменты | 37 462 233 | (5.63%) | 30 446 605 | (5.11%) |
Активы, приносящие прямой доход | 665 333 554 | (100.00%) | 595 894 946 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 10.4% c 665.33 до 595.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 32 988 008 | (3.72%) | 30 390 678 | (3.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 135 767 | (1.48%) | 9 182 997 | (1.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 654 683 | (1.76%) | 9 791 583 | (1.23%) |
Средства корпоративных клиентов | 553 284 351 | (62.37%) | 488 494 369 | (61.47%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 285 124 192 | (32.14%) | 209 805 972 | (26.40%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 63 795 607 | (7.19%) | 46 454 220 | (5.85%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 158 021 322 | (17.81%) | 171 553 325 | (21.59%) |
Обязательства | 887 048 687 | (100.00%) | 794 727 680 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.4% c 887.05 до 794.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО ЮниКредит Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 40 438 324 | (13.44%) | 40 438 324 | (12.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 652 472 | (5.87%) | 17 683 397 | (5.53%) |
Резервный фонд | 3 393 320 | (1.13%) | 3 393 320 | (1.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 242 020 200 | (80.41%) | 242 020 200 | (75.68%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 334 328 | (4.43%) | 33 483 798 | (10.47%) |
Балансовый капитал | 300 978 038 | (100.00%) | 319 775 156 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 237 918 846 | (80.38%) | 281 726 254 | (86.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 58 069 331 | (19.62%) | 42 435 684 | (13.09%) |
Капитал (по ф.123) | 295 988 177 | (100.00%) | 324 161 938 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 324.16 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.8 | 41.2 | 40.8 | 39.2 | 43.0 | 45.0 | 46.3 | 48.9 | 48.8 | 50.8 | 53.7 | 43.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 | 48.8 | 38.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 38.0 | 38.2 | 37.9 | 36.0 | 38.4 | 38.9 | 39.5 | 41.1 | 40.0 | 48.3 | 48.8 | 38.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 289.66 | 290.83 | 290.66 | 278.66 | 286.44 | 296.78 | 300.23 | 304.62 | 295.99 | 301.54 | 315.88 | 324.16 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 4.0 | 4.0 | 4.9 | 4.3 | 4.6 | 7.9 | 7.3 | 7.4 | 9.4 | 7.8 | 8.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.4 | 5.7 | 5.6 | 5.9 | 5.4 | 5.3 | 8.5 | 7.5 | 7.7 | 9.1 | 7.6 | 7.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.