Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Расчетные Решения" является небольшим российским банком и среди них занимает 219 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 301 647 | (4.78%) | 279 744 | (4.64%) |
Другие счета | 9 718 | (0.15%) | 98 343 | (1.63%) |
Депозиты в Банке России | 998 000 | (15.82%) | 2 650 000 | (43.96%) |
Кредиты банкам | 5 000 000 | (79.25%) | 3 000 000 | (49.77%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 309 365 | (100.00%) | 6 028 087 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.31 до 6.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 454 956 | (96.42%) | 3 817 845 | (95.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 380 714 | (94.35%) | 3 743 343 | (93.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 128 130 | (3.58%) | 166 220 | (4.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 3 583 086 | (100.00%) | 3 984 065 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.58 до 3.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 151.30%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 110.2 | 109.4 | 115.8 | 113.9 | 116.4 | 119.7 | 105.6 | 121.1 | 126.8 | 125.0 | 103.6 | 113.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.5 | 132.7 | 157.1 | 148.3 | 154.9 | 164.2 | 113.5 | 158.5 | 176.1 | 164.6 | 112.5 | 151.3 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «Расчетные Решения» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 49.46% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.05% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 000 000 | (100.00%) | 3 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 000 000 | (100.00%) | 3 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 40.0% c 5.00 до 3.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 454 956 | (68.80%) | 3 817 845 | (71.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 380 714 | (67.33%) | 3 743 343 | (69.88%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 133 410 | (2.66%) | 171 500 | (3.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 280 | (0.11%) | 5 280 | (0.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 021 408 | (100.00%) | 5 356 900 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.7% c 5.02 до 5.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «Расчетные Решения» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (6.80%) | 90 000 | (12.70%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 000 | (3.40%) | 45 000 | (6.35%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.34%) | 4 500 | (0.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 902 894 | (68.27%) | 22 894 | (3.23%) |
Чистая прибыль текущего года | 280 206 | (21.19%) | 546 283 | (77.08%) |
Балансовый капитал | 1 322 600 | (100.00%) | 708 677 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 46.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 150 920 | (11.47%) | 155 565 | (22.17%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 164 977 | (88.53%) | 546 282 | (77.83%) |
Капитал (по ф.123) | 1 315 897 | (100.00%) | 701 847 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.70 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.2 | 31.1 | 35.7 | 39.8 | 44.6 | 49.8 | 51.0 | 60.2 | 64.4 | 62.2 | 29.7 | 35.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.56 | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.91 | 1.01 | 1.03 | 1.22 | 1.32 | 1.41 | 0.59 | 0.70 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.