Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Петербургский социальный коммерческий банк" является крупным российским банком и среди них занимает 100 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПСКБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 796 433 | (1.82%) | 688 910 | (1.62%) |
Корреспондентские счета | 2 435 209 | (5.56%) | 2 983 819 | (7.01%) |
Другие счета | 459 346 | (1.05%) | 1 132 708 | (2.66%) |
Депозиты в Банке России | 1 961 560 | (4.48%) | 2 500 000 | (5.87%) |
Кредиты банкам | 18 265 514 | (41.72%) | 19 482 898 | (45.77%) |
Ценные бумаги | 19 859 882 | (45.37%) | 15 782 478 | (37.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 777 944 | (100.00%) | 42 570 813 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 43.78 до 42.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 265 681 | (1.38%) | 727 459 | (3.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 403 | (0.21%) | 49 869 | (0.27%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 626 830 | (70.96%) | 13 396 232 | (73.35%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 311 055 | (27.66%) | 4 140 005 | (22.67%) |
Текущие обязательства | 19 203 566 | (100.00%) | 18 263 696 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 19.20 до 18.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 233.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (36.50%) и Н3 (89.73%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 35.7 | 39.0 | 44.6 | 49.0 | 36.7 | 39.8 | 40.3 | 31.8 | 28.7 | 36.6 | 32.4 | 36.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.5 | 107.0 | 108.2 | 107.3 | 110.6 | 92.3 | 90.6 | 95.2 | 89.5 | 93.5 | 75.8 | 89.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 194.0 | 198.6 | 192.0 | 191.5 | 206.1 | 192.6 | 199.6 | 207.3 | 228.0 | 238.1 | 235.4 | 233.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.4 | 5.3 | 8.4 | 9.7 | 9.6 | 10.5 | 11.9 | 14.9 | 11.8 | 10.0 | 9.5 | 19.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «ПСКБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.49% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 265 514 | (40.58%) | 19 482 898 | (43.90%) |
Ценные бумаги | 19 859 882 | (44.12%) | 15 782 478 | (35.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 116 297 | (44.69%) | 16 089 856 | (36.25%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 784 962 | (15.07%) | 9 078 872 | (20.46%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 791 663 | (15.09%) | 8 994 224 | (20.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 187 695 | (0.42%) | 355 749 | (0.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 181 728 | (0.40%) | 182 083 | (0.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -376 124 | (-0.84%) | -453 184 | (-1.02%) |
Производные финансовые инструменты | 104 506 | (0.23%) | 36 766 | (0.08%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 014 864 | (100.00%) | 44 381 014 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.4% c 45.01 до 44.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 265 681 | (0.53%) | 727 459 | (1.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 403 | (0.08%) | 49 869 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 325 999 | (0.64%) |
Средства корпоративных клиентов | 27 016 696 | (53.96%) | 27 678 645 | (53.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 13 389 866 | (26.74%) | 14 282 413 | (27.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 14 752 270 | (29.46%) | 15 582 238 | (30.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 311 055 | (10.61%) | 4 140 005 | (8.07%) |
Обязательства | 50 072 200 | (100.00%) | 51 281 379 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.4% c 50.07 до 51.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «ПСКБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 725 331 | (21.51%) | 725 331 | (21.40%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 495 731 | (14.70%) | 458 823 | (13.54%) |
Резервный фонд | 36 267 | (1.08%) | 36 267 | (1.07%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 786 662 | (82.63%) | 2 808 636 | (82.87%) |
Чистая прибыль текущего года | 54 595 | (1.62%) | 146 758 | (4.33%) |
Балансовый капитал | 3 372 408 | (100.00%) | 3 389 149 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 794 619 | (61.94%) | 2 973 677 | (63.81%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 042 | (27.70%) | 1 284 907 | (27.57%) |
Дополнительный капитал, итого | 467 329 | (10.36%) | 401 446 | (8.61%) |
Капитал (по ф.123) | 4 511 990 | (100.00%) | 4 660 030 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.66 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.0 | 20.2 | 20.3 | 21.3 | 20.7 | 19.3 | 17.2 | 14.1 | 14.8 | 15.4 | 15.6 | 15.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 12.2 | 11.6 | 11.0 | 9.9 | 8.8 | 9.3 | 9.5 | 10.2 | 10.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.4 | 17.1 | 17.0 | 18.0 | 17.3 | 16.1 | 14.2 | 12.7 | 13.4 | 13.8 | 14.6 | 14.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.60 | 4.79 | 4.90 | 4.96 | 5.01 | 4.98 | 4.92 | 4.52 | 4.51 | 4.58 | 4.63 | 4.66 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.8 | 1.1 | 1.0 | 0.7 | 0.8 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.6 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.1 | 2.8 | 1.9 | 1.8 | 1.5 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.6 | 1.4 | 1.5 | 1.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.