Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 204 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- НРА: Национальный увеличился (был BB-|ru|);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 45 347 | (3.07%) | 41 949 | (1.43%) |
Корреспондентские счета | 96 342 | (6.53%) | 271 789 | (9.27%) |
Другие счета | 3 754 | (0.25%) | 20 575 | (0.70%) |
Депозиты в Банке России | 1 293 000 | (87.57%) | 2 564 000 | (87.42%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 38 010 | (2.57%) | 34 780 | (1.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 476 453 | (100.00%) | 2 933 093 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.48 до 2.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 481 | (3.09%) | 81 788 | (6.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 669 406 | (91.88%) | 990 630 | (80.10%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 36 645 | (5.03%) | 164 310 | (13.29%) |
Текущие обязательства | 728 532 | (100.00%) | 1 236 728 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.73 до 1.24 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 237.17%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 141.4 | 274.4 | 126.1 | 127.3 | 104.6 | 108.4 | 169.9 | 160.9 | 149.4 | 152.1 | 138.4 | 138.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 249.7 | 133.8 | 168.6 | 171.9 | 196.0 | 251.1 | 204.6 | 216.7 | 202.7 | 171.7 | 217.5 | 237.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.72% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.45% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 38 010 | (0.73%) | 34 780 | (0.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 46 666 | (0.90%) | 45 936 | (0.80%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 161 105 | (99.27%) | 5 715 781 | (99.40%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 384 477 | (65.10%) | 3 598 516 | (62.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 418 498 | (8.05%) | 492 784 | (8.57%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 74 062 | (1.42%) | 72 930 | (1.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -194 797 | (-3.75%) | -250 854 | (-4.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 199 115 | (100.00%) | 5 750 561 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.6% c 5.20 до 5.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 337 412 | (4.79%) | 261 801 | (2.93%) |
Средства кредитных организаций | 22 481 | (0.32%) | 81 788 | (0.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 084 593 | (29.61%) | 3 767 571 | (42.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 415 187 | (20.10%) | 2 776 941 | (31.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 217 871 | (59.91%) | 4 325 959 | (48.45%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 36 645 | (0.52%) | 164 310 | (1.84%) |
Обязательства | 7 040 229 | (100.00%) | 8 929 215 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 26.8% c 7.04 до 8.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 208 000 | (22.81%) | 208 000 | (20.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 906 | (0.10%) | -10 | (-0.00%) |
Резервный фонд | 48 619 | (5.33%) | 48 619 | (4.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 619 811 | (67.96%) | 619 811 | (59.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 43 309 | (4.75%) | 168 334 | (16.29%) |
Балансовый капитал | 911 989 | (100.00%) | 1 033 598 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 692 408 | (80.41%) | 749 100 | (81.68%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 168 707 | (19.59%) | 167 961 | (18.32%) |
Капитал (по ф.123) | 861 115 | (100.00%) | 917 061 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.92 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.7 | 12.1 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 12.0 | 13.2 | 13.7 | 13.4 | 13.6 | 12.6 | 12.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.1 | 10.3 | 10.4 | 10.0 | 9.6 | 10.7 | 11.1 | 11.5 | 10.8 | 11.6 | 10.4 | 10.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.75 | 0.75 | 0.76 | 0.77 | 0.79 | 0.83 | 0.83 | 0.86 | 0.90 | 0.91 | 0.92 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 1.4 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.2 | 3.7 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.8 | 4.4 | 4.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.