Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый Московский Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 225 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НМБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 208 836 | (8.20%) | 588 120 | (11.82%) |
Корреспондентские счета | 397 890 | (15.63%) | 452 021 | (9.09%) |
Другие счета | 28 020 | (1.10%) | 25 319 | (0.51%) |
Депозиты в Банке России | 1 910 000 | (75.02%) | 3 907 000 | (78.55%) |
Кредиты банкам | 1 176 | (0.05%) | 1 248 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 545 922 | (100.00%) | 4 973 708 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.55 до 4.97 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 23 764 | (1.35%) | 173 829 | (4.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 559 | (1.34%) | 66 915 | (1.58%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 950 947 | (53.94%) | 3 319 096 | (78.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 788 321 | (44.71%) | 731 185 | (17.31%) |
Текущие обязательства | 1 763 032 | (100.00%) | 4 224 110 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.76 до 4.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 125.5 | 114.4 | 123.5 | 124.1 | 121.6 | 129.8 | 112.2 | 115.7 | 131.8 | 114.6 | 120.3 | 118.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 134.7 | 121.7 | 142.8 | 136.5 | 127.9 | 135.8 | 118.2 | 120.6 | 144.4 | 119.0 | 119.1 | 117.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «НМБ» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 8.34% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.00% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 176 | (0.22%) | 1 248 | (0.25%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 543 847 | (99.78%) | 490 800 | (99.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 465 781 | (85.46%) | 413 941 | (84.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 258 897 | (47.50%) | 228 426 | (46.42%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 500 | (3.58%) | 19 500 | (3.96%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -200 331 | (-36.76%) | -171 067 | (-34.77%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 545 023 | (100.00%) | 492 048 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.7% c 0.55 до 0.49 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 23 764 | (0.96%) | 173 829 | (3.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 559 | (0.95%) | 66 915 | (1.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 90 000 | (1.84%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 021 947 | (41.16%) | 3 341 096 | (68.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 71 000 | (2.86%) | 22 000 | (0.45%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 159 747 | (6.43%) | 167 494 | (3.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 788 321 | (31.75%) | 731 185 | (14.95%) |
Обязательства | 2 482 709 | (100.00%) | 4 890 821 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 97.0% c 2.48 до 4.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «НМБ» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 237 000 | (25.85%) | 237 000 | (23.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 81 046 | (8.84%) | 81 046 | (8.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 528 265 | (57.61%) | 528 266 | (52.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 70 587 | (7.70%) | 165 405 | (16.35%) |
Балансовый капитал | 916 898 | (100.00%) | 1 011 717 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 578 046 | (59.20%) | 813 006 | (74.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 398 326 | (40.80%) | 272 755 | (25.12%) |
Капитал (по ф.123) | 976 372 | (100.00%) | 1 085 761 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.09 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 50.1 | 49.3 | 48.8 | 40.9 | 45.3 | 44.5 | 46.7 | 35.6 | 58.2 | 34.1 | 55.3 | 58.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 37.0 | 36.2 | 35.1 | 28.1 | 32.1 | 31.3 | 31.0 | 21.9 | 34.5 | 27.4 | 43.5 | 43.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.79 | 0.80 | 0.81 | 0.85 | 0.82 | 0.82 | 0.87 | 0.94 | 0.98 | 1.01 | 1.03 | 1.09 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | 0.2 | 2.7 | 2.5 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.7 | 2.9 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.8 | 21.5 | 24.5 | 22.4 | 22.6 | 27.5 | 25.3 | 25.8 | 26.9 | 26.8 | 25.9 | 25.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.