Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Кетовский коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 233 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КЕТОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 113 596 | (7.85%) | 154 385 | (13.38%) |
Корреспондентские счета | 809 114 | (55.93%) | 814 833 | (70.63%) |
Другие счета | 6 943 | (0.48%) | 2 495 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 517 000 | (35.74%) | 182 000 | (15.78%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 446 653 | (100.00%) | 1 153 713 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.45 до 1.15 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 544 | (0.16%) | 2 610 | (0.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 436 | (0.15%) | 1 458 | (0.18%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 756 305 | (79.41%) | 597 160 | (72.65%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 194 524 | (20.43%) | 222 232 | (27.04%) |
Текущие обязательства | 952 373 | (100.00%) | 822 002 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.95 до 0.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 140.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.1 | 112.9 | 101.9 | 102.9 | 91.3 | 87.0 | 104.7 | 83.3 | 73.8 | 83.9 | 66.8 | 78.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 169.1 | 157.5 | 158.0 | 142.4 | 149.5 | 158.0 | 199.9 | 169.9 | 151.9 | 139.8 | 138.7 | 140.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Кетовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.02% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 686 807 | (100.00%) | 2 968 634 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 440 240 | (128.04%) | 3 815 241 | (128.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 101 042 | (3.76%) | 107 692 | (3.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 94 273 | (3.51%) | 103 880 | (3.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -948 748 | (-35.31%) | -1 058 179 | (-35.65%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 686 807 | (100.00%) | 2 968 634 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.5% c 2.69 до 2.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 544 | (0.05%) | 2 610 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 436 | (0.04%) | 1 458 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 515 407 | (44.88%) | 1 388 928 | (42.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 759 102 | (22.48%) | 791 768 | (24.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 289 095 | (38.18%) | 1 307 201 | (40.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 194 524 | (5.76%) | 222 232 | (6.81%) |
Обязательства | 3 376 272 | (100.00%) | 3 264 923 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.3% c 3.38 до 3.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Кетовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 61 100 | (6.22%) | 61 100 | (5.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 368 | (1.67%) | 16 368 | (1.56%) |
Резервный фонд | 12 030 | (1.23%) | 12 030 | (1.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 858 370 | (87.42%) | 833 652 | (79.23%) |
Чистая прибыль текущего года | 37 296 | (3.80%) | 132 240 | (12.57%) |
Балансовый капитал | 981 902 | (100.00%) | 1 052 128 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 611 087 | (79.44%) | 711 893 | (91.04%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 158 110 | (20.56%) | 70 088 | (8.96%) |
Капитал (по ф.123) | 769 197 | (100.00%) | 781 981 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.4 | 17.2 | 17.2 | 15.9 | 16.5 | 16.6 | 17.1 | 16.7 | 16.6 | 16.3 | 15.8 | 15.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.6 | 15.3 | 15.2 | 13.9 | 14.2 | 14.1 | 13.8 | 13.5 | 13.2 | 15.4 | 14.7 | 14.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.68 | 0.69 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.73 | 0.76 | 0.76 | 0.77 | 0.78 | 0.77 | 0.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.2 | 4.5 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 3.1 | 2.9 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.2 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 27.8 | 28.8 | 28.0 | 26.9 | 26.3 | 26.8 | 27.0 | 26.2 | 26.1 | 25.6 | 25.7 | 26.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.