Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация - центральный контрагент "РДК" (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 201 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЦК РДК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НКО ЦК РДК - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 3 501 491 | (48.71%) | 11 574 | (0.15%) |
Другие счета | 1 001 | (0.01%) | 1 000 | (0.01%) |
Депозиты в Банке России | 2 185 908 | (30.41%) | 6 459 369 | (83.61%) |
Кредиты банкам | 1 500 000 | (20.87%) | 1 253 901 | (16.23%) |
Ценные бумаги | 110 794 | (1.54%) | 135 091 | (1.75%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 188 400 | (100.00%) | 7 725 844 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.19 до 7.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 068 266 | (40.02%) | 2 271 289 | (39.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 099 638 | (59.98%) | 3 476 867 | (60.49%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 5 167 904 | (100.00%) | 5 748 156 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.17 до 5.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.41%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.1 | 123.1 | 128.1 | 132.6 | 126.1 | 126.0 | 119.3 | 137.6 | 139.1 | 139.5 | 137.0 | 134.4 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО ЦК РДК (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 16.71% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 68.84% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 500 000 | (92.43%) | 1 253 901 | (89.49%) |
Ценные бумаги | 110 794 | (6.83%) | 135 091 | (9.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 110 794 | (6.83%) | 135 091 | (9.64%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 12 118 | (0.75%) | 12 110 | (0.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 12 226 | (0.75%) | 12 226 | (0.87%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -108 | (-0.01%) | -116 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 622 912 | (100.00%) | 1 401 102 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.7% c 1.62 до 1.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 068 266 | (37.29%) | 2 271 289 | (37.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 099 638 | (55.88%) | 3 476 867 | (56.79%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 546 569 | (100.00%) | 6 122 355 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.4% c 5.55 до 6.12 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО ЦК РДК (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 500 600 | (67.89%) | 1 500 600 | (66.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 50 545 | (2.29%) | 74 842 | (3.31%) |
Резервный фонд | 75 030 | (3.39%) | 75 030 | (3.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 553 351 | (25.03%) | 553 351 | (24.45%) |
Чистая прибыль текущего года | 41 012 | (1.86%) | 74 617 | (3.30%) |
Балансовый капитал | 2 210 429 | (100.00%) | 2 263 472 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 940 193 | (97.93%) | 1 879 384 | (95.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 40 929 | (2.07%) | 93 049 | (4.72%) |
Капитал (по ф.123) | 1 981 122 | (100.00%) | 1 972 433 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.97 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
- | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.99 | 1.84 | 1.86 | 1.87 | 1.90 | 1.93 | 1.97 | 2.00 | 1.98 | 1.97 | 1.96 | 1.97 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.