Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 21 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛСИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
УРАЛСИБ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк УРАЛСИБ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный увеличился (был BBB+(RU));
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 502 311 | (4.28%) | 10 603 434 | (3.23%) |
Корреспондентские счета | 30 838 942 | (11.47%) | 29 593 950 | (9.00%) |
Другие счета | 2 068 085 | (0.77%) | 2 605 808 | (0.79%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 46 339 661 | (17.24%) | 97 773 959 | (29.75%) |
Ценные бумаги | 178 083 801 | (66.24%) | 188 131 220 | (57.23%) |
Потенциально ликвидные активы | 268 828 390 | (100.00%) | 328 703 961 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 268.83 до 328.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 52 472 311 | (22.90%) | 78 688 993 | (29.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 055 023 | (2.21%) | 4 915 877 | (1.87%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 105 558 204 | (46.06%) | 110 306 992 | (41.95%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 71 126 108 | (31.04%) | 73 959 702 | (28.13%) |
Текущие обязательства | 229 156 623 | (100.00%) | 262 955 687 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 229.16 до 262.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.41%) и Н3 (108.87%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.4 | 41.4 | 44.4 | 65.5 | 89.7 | 57.7 | 68.3 | 48.8 | 53.5 | 54.2 | 56.4 | 50.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 124.2 | 126.1 | 110.0 | 133.3 | 144.4 | 195.9 | 164.6 | 203.0 | 154.4 | 118.6 | 109.2 | 108.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.4 | 103.7 | 104.9 | 107.8 | 107.6 | 131.3 | 126.6 | 121.0 | 117.3 | 109.2 | 116.6 | 125.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.9 | 43.9 | 44.1 | 42.5 | 42.7 | 41.8 | 41.4 | 41.5 | 42.6 | 43.1 | 42.6 | 43.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.62% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.98% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 46 339 661 | (7.87%) | 97 773 959 | (14.77%) |
Ценные бумаги | 178 083 801 | (30.24%) | 188 131 220 | (28.43%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 181 257 048 | (30.78%) | 191 620 642 | (28.95%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 545 | (0.00%) | 4 545 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 364 175 087 | (61.85%) | 375 511 341 | (56.74%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 103 612 748 | (17.60%) | 118 370 767 | (17.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 265 597 208 | (45.11%) | 270 497 846 | (40.87%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 258 337 | (4.63%) | 19 746 269 | (2.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -32 293 206 | (-5.48%) | -33 103 541 | (-5.00%) |
Производные финансовые инструменты | 211 519 | (0.04%) | 400 473 | (0.06%) |
Активы, приносящие прямой доход | 588 810 068 | (100.00%) | 661 816 993 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.4% c 588.81 до 661.82 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 278 899 | (0.54%) | 2 584 814 | (0.38%) |
Средства кредитных организаций | 52 472 311 | (8.65%) | 78 688 993 | (11.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 055 023 | (0.83%) | 4 915 877 | (0.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 46 398 527 | (7.65%) | 72 524 541 | (10.62%) |
Средства корпоративных клиентов | 292 270 737 | (48.18%) | 331 253 330 | (48.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 186 712 533 | (30.78%) | 220 946 338 | (32.35%) |
Государственные средства | 55 000 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 127 529 168 | (21.02%) | 126 783 852 | (18.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 71 126 108 | (11.72%) | 73 959 702 | (10.83%) |
Обязательства | 606 665 974 | (100.00%) | 682 994 311 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.6% c 606.67 до 682.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 013 470 | (33.04%) | 36 013 470 | (36.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 589 114 | (3.29%) | 3 217 283 | (3.24%) |
Резервный фонд | 1 800 673 | (1.65%) | 1 800 673 | (1.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 64 855 651 | (59.50%) | 51 307 340 | (51.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 972 495 | (3.64%) | 8 078 983 | (8.15%) |
Балансовый капитал | 108 993 266 | (100.00%) | 99 154 747 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 9.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 70 549 671 | (72.56%) | 77 176 961 | (85.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 26 673 635 | (27.44%) | 12 842 671 | (14.27%) |
Капитал (по ф.123) | 97 223 306 | (100.00%) | 90 019 632 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 90.02 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.4 | 13.2 | 13.4 | 13.3 | 13.3 | 13.6 | 13.9 | 14.2 | 14.5 | 14.1 | 14.0 | 12.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 | 10.6 | 12.8 | 12.3 | 10.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.4 | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 | 10.6 | 12.8 | 12.3 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 85.12 | 85.04 | 86.66 | 87.30 | 88.01 | 89.63 | 93.29 | 94.60 | 97.22 | 97.76 | 99.22 | 90.02 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.7 | 7.1 | 7.4 | 6.3 | 6.5 | 5.6 | 5.8 | 6.1 | 6.2 | 6.1 | 4.3 | 3.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.6 | 7.9 | 8.3 | 7.5 | 7.8 | 6.9 | 6.9 | 7.3 | 7.4 | 7.2 | 7.1 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.