Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 183 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ТРАНССТРОЙБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | B (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 125 374 | (24.63%) | 877 478 | (21.09%) |
Корреспондентские счета | 811 145 | (17.75%) | 522 243 | (12.55%) |
Другие счета | 44 281 | (0.97%) | 51 317 | (1.23%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 212 000 | (4.64%) | 300 000 | (7.21%) |
Ценные бумаги | 2 376 730 | (52.01%) | 2 409 715 | (57.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 569 530 | (100.00%) | 4 160 753 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.57 до 4.16 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 761 580 | (20.43%) | 976 158 | (25.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 651 | (0.21%) | 24 483 | (0.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 680 019 | (45.07%) | 1 749 818 | (46.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 285 654 | (34.49%) | 1 057 293 | (27.95%) |
Текущие обязательства | 3 727 253 | (100.00%) | 3 783 269 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.73 до 3.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.98%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.84%) и Н3 (137.96%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 83.7 | 80.9 | 67.4 | 73.4 | 86.4 | 68.5 | 70.4 | 78.2 | 90.0 | 73.2 | 91.8 | 80.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 138.6 | 143.7 | 127.5 | 139.2 | 174.6 | 122.3 | 118.7 | 164.8 | 148.6 | 141.5 | 142.5 | 138.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.1 | 102.5 | 101.2 | 113.8 | 112.6 | 103.8 | 103.4 | 119.8 | 122.6 | 121.7 | 112.5 | 110.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 35.1 | 36.0 | 35.8 | 33.4 | 30.3 | 31.3 | 30.0 | 29.3 | 22.2 | 21.4 | 21.2 | 21.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.75% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 212 000 | (2.70%) | 300 000 | (3.64%) |
Ценные бумаги | 2 376 730 | (30.29%) | 2 409 715 | (29.24%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 460 013 | (31.35%) | 2 475 770 | (30.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 258 153 | (67.01%) | 5 530 996 | (67.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 259 614 | (67.03%) | 5 513 458 | (66.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 428 902 | (5.47%) | 462 366 | (5.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 231 416 | (2.95%) | 299 345 | (3.63%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -661 779 | (-8.43%) | -744 173 | (-9.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 846 883 | (100.00%) | 8 240 714 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.0% c 7.85 до 8.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 761 580 | (7.94%) | 976 158 | (10.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 651 | (0.08%) | 24 483 | (0.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 613 786 | (6.40%) | 945 208 | (10.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 933 607 | (30.57%) | 2 646 716 | (28.36%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 253 588 | (13.06%) | 896 898 | (9.61%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 932 341 | (30.56%) | 2 946 430 | (31.57%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 285 654 | (13.40%) | 1 057 293 | (11.33%) |
Обязательства | 9 595 248 | (100.00%) | 9 331 742 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.7% c 9.60 до 9.33 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 780 000 | (57.77%) | 780 000 | (56.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 21 690 | (1.61%) | 23 439 | (1.70%) |
Резервный фонд | 488 855 | (36.21%) | 488 855 | (35.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 116 445 | (8.62%) | 102 932 | (7.45%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 424 | (0.77%) | 35 340 | (2.56%) |
Балансовый капитал | 1 350 209 | (100.00%) | 1 381 817 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 139 903 | (69.63%) | 1 247 213 | (75.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 497 169 | (30.37%) | 395 890 | (24.09%) |
Капитал (по ф.123) | 1 637 072 | (100.00%) | 1 643 103 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.1 | 11.9 | 11.9 | 11.7 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.3 | 14.5 | 14.0 | 13.1 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 | 10.1 | 9.7 | 9.1 | 9.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.26 | 1.27 | 1.27 | 1.28 | 1.60 | 1.61 | 1.61 | 1.63 | 1.64 | 1.64 | 1.64 | 1.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.4 | 2.9 | 2.9 | 3.1 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 4.1 | 4.1 | 5.3 | 5.0 | 4.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.2 | 10.9 | 10.5 | 10.9 | 11.7 | 9.8 | 10.1 | 10.6 | 11.1 | 11.3 | 10.9 | 11.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.