Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый век" (Общество с Ограниченной Ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 193 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВЫЙ ВЕК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 245 165 | (3.41%) | 223 831 | (3.66%) |
Корреспондентские счета | 308 429 | (4.29%) | 235 987 | (3.86%) |
Другие счета | 110 391 | (1.53%) | 44 682 | (0.73%) |
Депозиты в Банке России | 1 250 000 | (17.38%) | 4 300 000 | (70.38%) |
Кредиты банкам | 5 132 400 | (71.35%) | 1 153 740 | (18.88%) |
Ценные бумаги | 147 116 | (2.05%) | 151 538 | (2.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 193 501 | (100.00%) | 6 109 778 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.19 до 6.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 974 | (0.05%) | 2 800 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 650 | (0.03%) | 1 412 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 803 480 | (92.87%) | 4 856 946 | (92.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 442 900 | (7.09%) | 415 923 | (7.88%) |
Текущие обязательства | 6 249 354 | (100.00%) | 5 275 669 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.25 до 5.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (42.05%) и Н3 (152.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 30.1 | 33.3 | 37.5 | 39.5 | 56.9 | 108.0 | 45.4 | 37.4 | 72.7 | 41.6 | 51.1 | 42.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 107.3 | 109.2 | 112.0 | 111.7 | 158.2 | 148.5 | 136.7 | 147.6 | 145.7 | 142.3 | 145.8 | 152.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 115.4 | 114.7 | 115.8 | 114.4 | 119.4 | 116.6 | 113.1 | 116.0 | 115.1 | 106.4 | 121.5 | 115.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.7 | 18.7 | 18.0 | 19.6 | 10.4 | 10.3 | 8.2 | 8.4 | 9.3 | 9.6 | 14.4 | 15.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Новый век» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.86% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 74.95% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 132 400 | (77.24%) | 1 153 740 | (39.23%) |
Ценные бумаги | 147 116 | (2.21%) | 151 538 | (5.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 147 561 | (2.22%) | 152 008 | (5.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 365 378 | (20.55%) | 1 635 515 | (55.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 494 362 | (22.49%) | 1 624 207 | (55.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 379 652 | (5.71%) | 555 736 | (18.90%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 381 806 | (5.75%) | 390 107 | (13.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -890 442 | (-13.40%) | -934 535 | (-31.78%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 644 894 | (100.00%) | 2 940 793 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 55.7% c 6.64 до 2.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 974 | (0.04%) | 2 800 | (0.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 650 | (0.02%) | 1 412 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 803 490 | (75.15%) | 5 298 978 | (74.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 | (0.00%) | 442 032 | (6.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 375 339 | (4.86%) | 385 495 | (5.42%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 442 900 | (5.74%) | 415 923 | (5.84%) |
Обязательства | 7 722 398 | (100.00%) | 7 117 732 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.8% c 7.72 до 7.12 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Новый век» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 260 000 | (21.57%) | 260 000 | (19.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 39 000 | (3.24%) | 39 000 | (2.96%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 764 516 | (63.43%) | 539 516 | (40.90%) |
Чистая прибыль текущего года | 141 751 | (11.76%) | 480 588 | (36.43%) |
Балансовый капитал | 1 205 267 | (100.00%) | 1 319 104 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 825 062 | (50.75%) | 830 936 | (47.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 800 770 | (49.25%) | 901 554 | (52.04%) |
Капитал (по ф.123) | 1 625 832 | (100.00%) | 1 732 490 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 45.5 | 47.7 | 47.0 | 47.5 | 49.9 | 45.1 | 42.5 | 49.5 | 38.4 | 44.3 | 40.8 | 44.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 | 21.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 | 20.1 | 21.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.42 | 1.44 | 1.48 | 1.44 | 1.49 | 1.49 | 1.47 | 1.65 | 1.63 | 1.72 | 1.68 | 1.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.7 | 11.6 | 9.0 | 10.7 | 9.5 | 6.8 | 8.3 | 10.9 | 5.1 | 8.1 | 9.5 | 10.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.7 | 26.5 | 20.4 | 25.9 | 23.2 | 18.1 | 24.2 | 28.0 | 14.0 | 23.3 | 22.9 | 25.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.