Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Акционерный коммерческий банк "Держава" публичное акционерное общество" является крупным российским банком и среди них занимает 99 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕРЖАВА составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Банк ДЕРЖАВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 148 837 | (0.45%) | 92 372 | (0.28%) |
Корреспондентские счета | 1 424 493 | (4.31%) | 312 607 | (0.95%) |
Другие счета | 382 130 | (1.16%) | 479 419 | (1.45%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 14 796 922 | (44.75%) | 12 712 918 | (38.52%) |
Ценные бумаги | 17 144 908 | (51.85%) | 20 511 975 | (62.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 33 065 154 | (100.00%) | 33 003 815 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 33.07 до 33.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 448 264 | (63.48%) | 8 654 753 | (67.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 420 | (0.17%) | 7 551 | (0.06%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 183 295 | (31.44%) | 3 549 972 | (27.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 675 963 | (5.08%) | 612 768 | (4.78%) |
Текущие обязательства | 13 307 522 | (100.00%) | 12 817 493 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 13.31 до 12.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 257.49%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (283.74%) и Н3 (223.21%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 156.3 | 90.8 | 81.6 | 88.0 | 146.6 | 92.0 | 119.3 | 104.8 | 132.3 | 173.6 | 146.2 | 283.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 188.9 | 182.1 | 195.3 | 246.6 | 167.5 | 134.5 | 256.9 | 266.0 | 270.2 | 257.6 | 235.9 | 223.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 209.9 | 189.8 | 226.4 | 261.0 | 228.4 | 200.8 | 200.5 | 246.7 | 248.5 | 239.3 | 243.9 | 257.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 16.3 | 16.1 | 16.0 | 15.6 | 15.2 | 15.2 | 15.5 | 17.5 | 18.3 | 14.9 | 14.6 | 22.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Держава» ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.98% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 43.59% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 796 922 | (39.64%) | 12 712 918 | (32.65%) |
Ценные бумаги | 17 144 908 | (45.93%) | 20 511 975 | (52.68%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 396 606 | (51.96%) | 23 548 022 | (60.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 289 646 | (3.45%) | 1 510 442 | (3.88%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 385 585 | (14.43%) | 5 714 731 | (14.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 050 614 | (13.53%) | 4 632 052 | (11.90%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 251 990 | (8.71%) | 3 288 320 | (8.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 345 939 | (6.28%) | 2 246 673 | (5.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 262 958 | (-14.10%) | -4 452 314 | (-11.43%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 37 327 415 | (100.00%) | 38 939 624 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.3% c 37.33 до 38.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 448 264 | (27.45%) | 8 654 753 | (26.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 420 | (0.07%) | 7 551 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 421 850 | (27.36%) | 8 590 226 | (25.96%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 600 301 | (18.20%) | 7 358 430 | (22.23%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 417 006 | (4.60%) | 3 808 458 | (11.51%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 629 735 | (5.29%) | 1 678 052 | (5.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 675 963 | (2.20%) | 612 768 | (1.85%) |
Обязательства | 30 779 248 | (100.00%) | 33 095 756 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.5% c 30.78 до 33.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Держава» ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 509 862 | (3.27%) | 509 862 | (3.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 350 609 | (8.67%) | 808 618 | (5.61%) |
Резервный фонд | 8 478 | (0.05%) | 8 478 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 18 262 346 | (117.22%) | 18 228 196 | (126.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 166 134 | (7.49%) | 2 478 081 | (17.21%) |
Балансовый капитал | 15 579 332 | (100.00%) | 14 402 670 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 900 934 | (73.13%) | 10 488 263 | (74.53%) |
Добавочный капитал, итого | 1 058 897 | (7.82%) | 1 044 530 | (7.42%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 579 631 | (19.05%) | 2 540 182 | (18.05%) |
Капитал (по ф.123) | 13 539 462 | (100.00%) | 14 072 975 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.8 | 13.1 | 14.0 | 14.3 | 14.2 | 13.5 | 13.7 | 15.4 | 15.2 | 15.4 | 15.0 | 15.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.6 | 10.0 | 10.5 | 10.7 | 10.6 | 10.2 | 10.2 | 11.0 | 11.1 | 12.3 | 11.3 | 11.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 11.1 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.3 | 11.3 | 12.2 | 12.3 | 13.5 | 12.4 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.88 | 12.94 | 13.23 | 13.18 | 13.29 | 13.14 | 13.28 | 13.82 | 13.54 | 14.23 | 14.26 | 14.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.5 | 9.1 | 9.4 | 11.0 | 10.1 | 12.1 | 8.0 | 8.0 | 9.2 | 10.3 | 9.4 | 9.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.7 | 19.1 | 21.3 | 24.7 | 21.0 | 22.7 | 16.1 | 18.6 | 20.7 | 23.2 | 19.5 | 19.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.