Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АйСиБиСи Банк (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 27 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АЙСИБИСИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АЙСИБИСИ БАНК - дочерний иностранный банк.
АЙСИБИСИ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 43 346 | (0.01%) | 38 161 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 203 970 971 | (68.80%) | 481 892 644 | (93.57%) |
Другие счета | 1 487 020 | (0.50%) | 2 858 318 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 52 800 000 | (17.81%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 21 707 475 | (7.32%) | 16 999 836 | (3.30%) |
Ценные бумаги | 16 478 706 | (5.56%) | 13 230 042 | (2.57%) |
Потенциально ликвидные активы | 296 487 518 | (100.00%) | 515 019 001 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 296.49 до 515.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 78 141 746 | (51.81%) | 258 320 789 | (67.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 55 557 700 | (36.84%) | 49 876 128 | (13.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 63 351 812 | (42.00%) | 109 752 593 | (28.84%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 333 846 | (6.19%) | 12 544 296 | (3.30%) |
Текущие обязательства | 150 827 404 | (100.00%) | 380 617 678 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 150.83 до 380.62 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 135.31%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (107.56%) и Н3 (106.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 105.6 | 100.8 | 103.4 | 93.8 | 102.7 | 80.5 | 92.6 | 73.0 | 120.2 | 103.2 | 101.9 | 107.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.2 | 103.1 | 101.1 | 102.6 | 103.6 | 107.6 | 104.5 | 102.5 | 104.6 | 103.3 | 105.1 | 106.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 152.7 | 144.8 | 139.0 | 142.4 | 157.6 | 184.0 | 177.7 | 188.4 | 196.6 | 127.0 | 131.7 | 135.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.6 | 19.6 | 19.3 | 16.8 | 14.7 | 13.6 | 11.5 | 10.6 | 10.2 | 8.4 | 7.9 | 7.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АйСиБиСи Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.49% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 88.66% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 707 475 | (35.18%) | 16 999 836 | (32.87%) |
Ценные бумаги | 16 478 706 | (26.70%) | 13 230 042 | (25.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 638 045 | (26.96%) | 13 386 462 | (25.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 23 250 494 | (37.68%) | 20 491 073 | (39.62%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 23 965 199 | (38.84%) | 21 048 363 | (40.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 510 | (0.00%) | 510 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 108 016 | (0.18%) | 114 601 | (0.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -823 231 | (-1.33%) | -672 401 | (-1.30%) |
Производные финансовые инструменты | 272 075 | (0.44%) | 996 430 | (1.93%) |
Активы, приносящие прямой доход | 61 708 750 | (100.00%) | 51 717 381 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 16.2% c 61.71 до 51.72 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 78 141 746 | (27.70%) | 258 320 789 | (52.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 55 557 700 | (19.69%) | 49 876 128 | (10.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 181 367 323 | (64.28%) | 210 657 623 | (42.91%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 118 015 511 | (41.83%) | 100 905 030 | (20.55%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 593 | (0.00%) | 4 489 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 333 846 | (3.31%) | 12 544 296 | (2.55%) |
Обязательства | 282 150 901 | (100.00%) | 490 973 494 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 74.0% c 282.15 до 490.97 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 809 500 | (21.85%) | 10 809 500 | (19.94%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 1 077 870 | (2.18%) | 1 077 870 | (1.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 34 992 468 | (70.75%) | 34 992 468 | (64.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 581 979 | (5.22%) | 7 343 504 | (13.54%) |
Балансовый капитал | 49 461 817 | (100.00%) | 54 223 342 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 26 296 902 | (46.96%) | 46 958 659 | (77.61%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 29 702 079 | (53.04%) | 13 549 249 | (22.39%) |
Капитал (по ф.123) | 55 998 981 | (100.00%) | 60 507 908 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 60.51 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.0 | 30.9 | 26.6 | 29.2 | 23.1 | 21.5 | 33.7 | 33.0 | 40.9 | 28.1 | 30.9 | 30.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 | 19.2 | 22.3 | 24.3 | 23.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 | 16.1 | 19.2 | 22.3 | 24.3 | 23.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 42.00 | 42.03 | 44.16 | 47.89 | 48.83 | 48.91 | 53.37 | 53.90 | 56.00 | 59.13 | 59.67 | 60.51 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.1 | 0.9 | 0.9 | 0.6 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.2 | 0.0 | 0.1 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 3.0 | 3.2 | 1.7 | 1.5 | 1.0 | 1.0 | 0.8 | 1.8 | 1.1 | 0.9 | 1.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.