Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" является крупным российским банком и среди них занимает 97 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЦЕВРАЗИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 45 675 | (0.08%) | 43 489 | (0.08%) |
Корреспондентские счета | 3 296 934 | (5.84%) | 14 462 404 | (26.89%) |
Другие счета | 527 478 | (0.93%) | 1 546 097 | (2.87%) |
Депозиты в Банке России | 47 500 000 | (84.17%) | 34 000 000 | (63.21%) |
Кредиты банкам | 1 392 266 | (2.47%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 671 727 | (6.51%) | 3 735 930 | (6.95%) |
Потенциально ликвидные активы | 56 434 080 | (100.00%) | 53 787 920 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 56.43 до 53.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 931 244 | (2.95%) | 88 392 | (0.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 915 926 | (2.91%) | 7 082 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 29 326 275 | (93.02%) | 27 121 405 | (93.75%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 269 867 | (4.03%) | 1 718 533 | (5.94%) |
Текущие обязательства | 31 527 386 | (100.00%) | 28 928 330 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 31.53 до 28.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 185.94%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (137.57%) и Н3 (128.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 125.6 | 142.3 | 146.6 | 145.3 | 148.9 | 162.0 | 177.7 | 174.9 | 171.3 | 171.9 | 173.9 | 137.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 129.1 | 145.3 | 147.8 | 145.8 | 152.1 | 152.9 | 179.1 | 177.0 | 167.6 | 182.1 | 181.4 | 128.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 134.8 | 154.0 | 158.3 | 157.2 | 160.8 | 162.9 | 179.9 | 177.4 | 179.0 | 177.8 | 178.0 | 185.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 7.2 | 7.0 | 6.5 | 5.8 | 5.6 | 5.1 | 4.3 | 4.0 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 2.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.23% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 50.30% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 392 266 | (19.80%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 3 671 727 | (52.22%) | 3 735 930 | (68.81%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 725 338 | (52.98%) | 3 781 288 | (69.65%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 940 322 | (27.60%) | 1 693 411 | (31.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 948 738 | (27.72%) | 1 693 965 | (31.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 17 553 | (0.25%) | 17 625 | (0.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -25 969 | (-0.37%) | -18 179 | (-0.33%) |
Производные финансовые инструменты | 26 832 | (0.38%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 031 147 | (100.00%) | 5 429 341 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.8% c 7.03 до 5.43 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 931 244 | (2.58%) | 88 392 | (0.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 915 926 | (2.54%) | 7 082 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 29 326 275 | (81.21%) | 27 121 405 | (82.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 269 867 | (3.52%) | 1 718 533 | (5.22%) |
Обязательства | 36 110 223 | (100.00%) | 32 914 105 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.9% c 36.11 до 32.91 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 155 600 | (8.79%) | 2 155 600 | (8.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 307 542 | (5.33%) | 1 301 295 | (5.03%) |
Резервный фонд | 323 340 | (1.32%) | 323 340 | (1.25%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 19 761 360 | (80.59%) | 19 745 275 | (76.30%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 027 046 | (4.19%) | 2 389 470 | (9.23%) |
Балансовый капитал | 24 521 277 | (100.00%) | 25 879 809 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 205 646 | (78.34%) | 23 459 330 | (90.71%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 310 145 | (21.66%) | 2 401 436 | (9.29%) |
Капитал (по ф.123) | 24 515 791 | (100.00%) | 25 860 766 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 25.86 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 127.7 | 141.4 | 145.9 | 146.8 | 162.9 | 179.7 | 165.4 | 171.9 | 166.7 | 171.4 | 164.2 | 101.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 114.9 | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 | 130.6 | 131.6 | 151.2 | 91.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 114.9 | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 | 130.6 | 131.6 | 151.2 | 91.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.37 | 21.75 | 22.24 | 22.75 | 23.09 | 23.50 | 23.53 | 24.03 | 24.52 | 25.01 | 25.47 | 25.86 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.5 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.3 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 1.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.8 | 0.8 | 0.6 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.