Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество РОСБАНК является крупнейшим российским банком и среди них занимает 12 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОСБАНК - дочерний иностранный банк.
РОСБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 12 948 945 | (2.46%) | 11 619 800 | (1.99%) |
Корреспондентские счета | 152 879 314 | (28.99%) | 160 573 922 | (27.47%) |
Другие счета | 8 512 568 | (1.61%) | 17 422 579 | (2.98%) |
Депозиты в Банке России | 24 000 000 | (4.55%) | 100 000 000 | (17.11%) |
Кредиты банкам | 202 347 552 | (38.37%) | 122 812 674 | (21.01%) |
Ценные бумаги | 157 156 322 | (29.80%) | 177 167 306 | (30.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 527 330 426 | (100.00%) | 584 583 677 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 527.33 до 584.58 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 186 430 090 | (20.01%) | 204 826 524 | (22.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 113 491 002 | (12.18%) | 101 471 907 | (11.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 452 188 494 | (48.55%) | 400 947 695 | (44.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 292 841 135 | (31.44%) | 299 871 626 | (33.11%) |
Текущие обязательства | 931 459 719 | (100.00%) | 905 645 845 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 931.46 до 905.65 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 64.55%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (61.75%) и Н3 (106.41%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.9 | 46.3 | 52.7 | 41.6 | 47.7 | 50.3 | 63.8 | 41.7 | 55.0 | 67.6 | 54.4 | 61.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.6 | 106.6 | 86.3 | 79.3 | 73.4 | 68.6 | 75.2 | 76.4 | 88.3 | 98.7 | 108.9 | 106.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 73.5 | 85.4 | 85.4 | 61.9 | 54.2 | 52.2 | 60.0 | 56.8 | 56.6 | 55.1 | 56.3 | 64.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.7 | 53.4 | 56.1 | 55.9 | 57.9 | 59.7 | 61.4 | 62.8 | 64.3 | 64.6 | 62.7 | 62.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО РОСБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.22% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 202 347 552 | (10.96%) | 122 812 674 | (6.69%) |
Ценные бумаги | 157 156 322 | (8.51%) | 177 167 306 | (9.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 129 295 314 | (7.00%) | 174 981 811 | (9.54%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 514 275 | (1.65%) | 5 109 387 | (0.28%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 458 807 574 | (79.00%) | 1 518 630 156 | (82.78%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 683 672 623 | (37.02%) | 703 560 878 | (38.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 791 935 593 | (42.89%) | 833 479 859 | (45.43%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 24 872 429 | (1.35%) | 24 485 294 | (1.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -43 921 514 | (-2.38%) | -45 028 407 | (-2.45%) |
Производные финансовые инструменты | 28 267 134 | (1.53%) | 15 838 934 | (0.86%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 846 578 582 | (100.00%) | 1 834 449 070 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.7% c 1846.58 до 1834.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 366 202 | (0.07%) | 1 285 034 | (0.06%) |
Средства кредитных организаций | 186 430 090 | (9.43%) | 204 826 524 | (9.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 113 491 002 | (5.74%) | 101 471 907 | (4.87%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 70 134 244 | (3.55%) | 101 301 003 | (4.86%) |
Средства корпоративных клиентов | 769 508 105 | (38.94%) | 753 059 833 | (36.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 317 319 611 | (16.06%) | 352 112 138 | (16.91%) |
Государственные средства | 87 000 000 | (4.40%) | 150 588 727 | (7.23%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 375 540 696 | (19.00%) | 407 278 861 | (19.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 292 841 135 | (14.82%) | 299 871 626 | (14.40%) |
Обязательства | 1 976 083 032 | (100.00%) | 2 082 626 591 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.4% c 1976.08 до 2082.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО РОСБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 514 019 | (8.18%) | 15 514 019 | (7.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 61 531 213 | (32.43%) | 59 428 256 | (29.30%) |
Резервный фонд | 923 376 | (0.49%) | 923 376 | (0.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 113 399 326 | (59.76%) | 114 359 412 | (56.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 542 351 | (0.29%) | 14 597 650 | (7.20%) |
Балансовый капитал | 189 751 979 | (100.00%) | 202 818 928 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 170 878 000 | (73.05%) | 181 176 869 | (75.36%) |
Добавочный капитал, итого | 37 947 698 | (16.22%) | 39 105 695 | (16.26%) |
Дополнительный капитал, итого | 25 104 326 | (10.73%) | 20 148 513 | (8.38%) |
Капитал (по ф.123) | 233 930 024 | (100.00%) | 240 431 077 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 240.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.7 | 16.0 | 15.1 | 14.5 | 14.9 | 13.9 | 12.9 | 12.8 | 12.3 | 12.8 | 13.1 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 11.5 | 10.7 | 10.2 | 10.4 | 9.9 | 9.3 | 9.1 | 9.0 | 9.2 | 10.0 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.8 | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.9 | 12.1 | 11.3 | 11.2 | 11.0 | 11.3 | 12.2 | 11.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 237.70 | 239.17 | 242.58 | 243.64 | 245.92 | 243.58 | 238.65 | 241.37 | 233.93 | 232.20 | 236.90 | 240.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.7 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.5 | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 3.1 | 2.7 | 2.8 | 2.7 | 3.0 | 3.0 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.