Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "БКС Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 56 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 538 051 | (4.59%) | 4 498 745 | (4.17%) |
Корреспондентские счета | 23 861 286 | (24.14%) | 23 487 815 | (21.77%) |
Другие счета | 2 585 017 | (2.62%) | 1 640 247 | (1.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 5 000 000 | (4.64%) |
Кредиты банкам | 59 277 965 | (59.98%) | 62 271 872 | (57.73%) |
Ценные бумаги | 8 563 257 | (8.67%) | 10 968 646 | (10.17%) |
Потенциально ликвидные активы | 98 825 576 | (100.00%) | 107 867 325 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 98.83 до 107.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 133 015 | (6.62%) | 12 362 848 | (15.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 831 546 | (3.65%) | 4 298 503 | (5.37%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 22 857 130 | (29.50%) | 24 536 438 | (30.64%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 49 502 572 | (63.88%) | 43 174 822 | (53.92%) |
Текущие обязательства | 77 492 717 | (100.00%) | 80 074 108 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 77.49 до 80.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (237.34%) и Н3 (410.29%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 108.8 | 141.5 | 89.4 | 90.1 | 91.6 | 113.2 | 151.6 | 128.7 | 186.7 | 173.5 | 142.0 | 237.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 254.5 | 240.6 | 201.9 | 210.5 | 210.9 | 192.7 | 325.4 | 373.7 | 359.6 | 257.4 | 345.0 | 410.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.1 | 109.1 | 101.9 | 100.4 | 106.4 | 107.6 | 114.6 | 123.8 | 127.5 | 121.9 | 123.6 | 134.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.0 | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БКС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.26% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.19% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 59 277 965 | (61.53%) | 62 271 872 | (63.44%) |
Ценные бумаги | 8 563 257 | (8.89%) | 10 968 646 | (11.17%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 734 661 | (9.07%) | 11 148 878 | (11.36%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 27 659 301 | (28.71%) | 24 068 655 | (24.52%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 30 791 255 | (31.96%) | 27 090 097 | (27.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 169 048 | (0.18%) | 160 933 | (0.16%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 524 998 | (2.62%) | 2 363 531 | (2.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 826 000 | (-6.05%) | -5 545 906 | (-5.65%) |
Производные финансовые инструменты | 842 843 | (0.87%) | 846 151 | (0.86%) |
Активы, приносящие прямой доход | 96 343 366 | (100.00%) | 98 155 324 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.9% c 96.34 до 98.16 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 133 015 | (4.38%) | 12 362 848 | (10.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 831 546 | (2.42%) | 4 298 503 | (3.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 490 697 | (1.27%) | 5 570 272 | (4.54%) |
Средства корпоративных клиентов | 27 245 750 | (23.25%) | 30 700 220 | (25.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 388 620 | (3.75%) | 6 163 782 | (5.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 22 234 203 | (18.97%) | 22 697 536 | (18.49%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 49 502 572 | (42.24%) | 43 174 822 | (35.17%) |
Обязательства | 117 182 582 | (100.00%) | 122 771 537 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.8% c 117.18 до 122.77 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БКС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 243 983 | (18.18%) | 3 243 983 | (17.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 694 697 | (20.71%) | 3 570 177 | (18.85%) |
Резервный фонд | 486 597 | (2.73%) | 486 597 | (2.57%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 402 247 | (52.70%) | 7 993 480 | (42.19%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 013 851 | (5.68%) | 3 650 175 | (19.27%) |
Балансовый капитал | 17 841 375 | (100.00%) | 18 944 412 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 130 355 | (42.19%) | 13 142 055 | (61.57%) |
Добавочный капитал, итого | 4 464 435 | (23.17%) | 4 588 955 | (21.50%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 675 552 | (34.64%) | 3 613 267 | (16.93%) |
Капитал (по ф.123) | 19 270 342 | (100.00%) | 21 344 277 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 21.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.4 | 18.0 | 18.5 | 18.2 | 19.5 | 20.3 | 21.5 | 22.9 | 25.6 | 28.2 | 27.8 | 28.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.5 | 10.3 | 10.1 | 9.7 | 10.2 | 10.1 | 10.4 | 10.1 | 10.8 | 11.3 | 10.9 | 17.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.7 | 15.9 | 15.9 | 15.6 | 16.4 | 16.0 | 16.2 | 15.7 | 16.7 | 17.7 | 17.1 | 23.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.30 | 14.03 | 14.60 | 14.97 | 15.28 | 16.09 | 16.56 | 18.33 | 19.27 | 20.27 | 20.72 | 21.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 2.3 | 2.5 | 3.0 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 2.4 | 2.3 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 7.8 | 6.6 | 7.4 | 6.9 | 6.4 | 6.5 | 6.6 | 6.3 | 5.5 | 5.2 | 6.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.