Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 213 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКСИ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 61 947 | (3.99%) | 52 272 | (0.85%) |
Корреспондентские счета | 902 884 | (58.20%) | 2 338 621 | (37.93%) |
Другие счета | 44 521 | (2.87%) | 27 108 | (0.44%) |
Депозиты в Банке России | 542 000 | (34.94%) | 3 747 000 | (60.78%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 551 352 | (100.00%) | 6 165 001 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.55 до 6.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 404 160 | (17.24%) | 2 044 481 | (33.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 246 028 | (10.49%) | 211 519 | (3.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 382 849 | (58.98%) | 3 043 623 | (49.97%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 557 788 | (23.79%) | 1 002 442 | (16.46%) |
Текущие обязательства | 2 344 797 | (100.00%) | 6 090 546 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.34 до 6.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 101.22%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.9 | 121.3 | 128.2 | 129.6 | 119.6 | 117.9 | 111.0 | 111.8 | 109.0 | 104.6 | 169.7 | 154.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 127.3 | 124.6 | 132.3 | 133.6 | 123.6 | 120.0 | 110.5 | 86.0 | 66.2 | 202.8 | 111.8 | 101.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЭКСИ-Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.19% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 63.05% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 680 | (100.00%) | 18 853 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 45 931 | (172.16%) | 32 314 | (171.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 291 | (12.34%) | 3 000 | (15.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 100 921 | (378.26%) | 100 873 | (535.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -123 463 | (-462.75%) | -117 334 | (-622.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 26 680 | (100.00%) | 18 853 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 29.3% c 0.03 до 0.02 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ЭКСИ-БАНК составляют 35.38%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 404 160 | (16.44%) | 2 044 481 | (33.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 246 028 | (10.01%) | 211 519 | (3.42%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 382 849 | (56.24%) | 3 043 623 | (49.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 644 | (0.35%) | 7 887 | (0.13%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 557 788 | (22.68%) | 1 002 442 | (16.21%) |
Обязательства | 2 458 903 | (100.00%) | 6 186 003 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 151.6% c 2.46 до 6.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЭКСИ-Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 351 396 | (93.45%) | 1 851 396 | (52.76%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 31 715 | (8.43%) | 1 531 715 | (43.65%) |
Резервный фонд | 3 888 | (1.03%) | 3 888 | (0.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -24 783 | (-6.59%) | -24 783 | (-0.71%) |
Чистая прибыль текущего года | 18 059 | (4.80%) | 151 132 | (4.31%) |
Балансовый капитал | 376 013 | (100.00%) | 3 509 086 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 833.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 329 568 | (90.05%) | 3 284 442 | (95.03%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 36 411 | (9.95%) | 171 952 | (4.97%) |
Капитал (по ф.123) | 365 979 | (100.00%) | 3 456 394 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.7 | 67.6 | 67.2 | 69.1 | 54.4 | 35.8 | 40.3 | 37.5 | 29.2 | 30.4 | 234.0 | 186.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 65.4 | 67.2 | 66.9 | 66.8 | 51.2 | 32.9 | 36.1 | 32.6 | 26.8 | 25.4 | 227.8 | 178.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.41 | 0.40 | 0.40 | 0.41 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.45 | 0.37 | 0.40 | 3.46 | 3.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 82.3 | 83.4 | 83.9 | 84.4 | 52.8 | 56.8 | 59.4 | 67.2 | 67.2 | 67.2 | 71.1 | 74.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 86.4 | 87.7 | 88.4 | 89.5 | 69.2 | 74.7 | 76.9 | 82.2 | 82.2 | 82.2 | 84.1 | 86.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКСИ-БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка ЭКСИ-БАНК имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.