Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк "Мир Привилегий" (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 181 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МП БАНК составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 136 895 | (6.26%) | 182 111 | (8.56%) |
Корреспондентские счета | 574 439 | (26.28%) | 1 293 301 | (60.76%) |
Другие счета | 460 695 | (21.08%) | 616 687 | (28.97%) |
Депозиты в Банке России | 90 000 | (4.12%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 887 999 | (40.63%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 35 468 | (1.62%) | 36 419 | (1.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 185 495 | (100.00%) | 2 128 517 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.19 до 2.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 925 434 | (93.22%) | 9 099 148 | (95.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 54 174 | (0.57%) | 40 720 | (0.43%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 156 643 | (1.64%) | 109 527 | (1.15%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 492 753 | (5.15%) | 337 580 | (3.54%) |
Текущие обязательства | 9 574 830 | (100.00%) | 9 546 255 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.57 до 9.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 22.30%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (140.08%) и Н3 (111.31%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 127.2 | 121.3 | 142.2 | 112.7 | 127.9 | 150.5 | 157.7 | 190.8 | 168.2 | 150.6 | 114.3 | 140.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.2 | 110.9 | 114.8 | 107.9 | 108.1 | 107.5 | 108.8 | 110.5 | 108.9 | 108.1 | 109.9 | 111.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 32.3 | 35.6 | 37.9 | 36.0 | 23.8 | 24.6 | 28.2 | 26.3 | 22.8 | 21.8 | 28.0 | 22.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.2 | 45.1 | 19.5 | 43.0 | 39.1 | 45.4 | 27.2 | 24.8 | 33.9 | 37.8 | 23.8 | 24.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МП Банк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.40% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.23% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 887 999 | (9.06%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 35 468 | (0.36%) | 36 419 | (0.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 35 662 | (0.36%) | 36 684 | (0.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 877 989 | (90.58%) | 8 972 994 | (99.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 502 475 | (86.75%) | 8 680 143 | (96.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 383 432 | (3.91%) | 295 388 | (3.28%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 335 | (0.00%) | 918 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 253 | (-0.08%) | -3 455 | (-0.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 801 456 | (100.00%) | 9 009 413 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 8.1% c 9.80 до 9.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 925 434 | (85.58%) | 9 099 148 | (87.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 54 174 | (0.52%) | 40 720 | (0.39%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 500 000 | (81.50%) | 8 500 000 | (81.82%) |
Средства корпоративных клиентов | 369 669 | (3.54%) | 319 887 | (3.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 213 026 | (2.04%) | 210 360 | (2.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 766 | (0.01%) | 803 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 492 753 | (4.72%) | 337 580 | (3.25%) |
Обязательства | 10 429 492 | (100.00%) | 10 389 015 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 10.43 до 10.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МП Банк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 018 | (37.46%) | 320 018 | (29.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 226 | (0.14%) | 985 | (0.09%) |
Резервный фонд | 16 001 | (1.87%) | 16 001 | (1.45%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 507 674 | (59.42%) | 507 674 | (46.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 621 | (1.13%) | 258 034 | (23.40%) |
Балансовый капитал | 854 345 | (100.00%) | 1 102 624 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 29.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 718 563 | (59.62%) | 844 532 | (58.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 486 732 | (40.38%) | 596 803 | (41.41%) |
Капитал (по ф.123) | 1 205 295 | (100.00%) | 1 441 335 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 58.6 | 59.1 | 70.6 | 60.8 | 62.2 | 60.4 | 49.6 | 53.4 | 51.2 | 49.0 | 56.9 | 58.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 | 34.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 37.4 | 36.5 | 42.2 | 35.6 | 36.6 | 34.8 | 28.8 | 31.7 | 30.5 | 33.2 | 36.7 | 34.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.12 | 1.15 | 1.20 | 1.22 | 1.22 | 1.24 | 1.23 | 1.21 | 1.21 | 1.25 | 1.31 | 1.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.