Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "Единая касса" является небольшим российским банком и среди них занимает 273 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЕДИНАЯ КАССА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 778 541 | (30.56%) | 500 323 | (20.31%) |
Другие счета | 375 850 | (14.75%) | 333 088 | (13.52%) |
Депозиты в Банке России | 1 393 000 | (54.68%) | 1 630 000 | (66.16%) |
Кредиты банкам | 285 | (0.01%) | 300 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 547 676 | (100.00%) | 2 463 711 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.55 до 2.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 966 566 | (82.00%) | 773 858 | (76.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 142 288 | (12.07%) | 134 956 | (13.27%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 212 150 | (18.00%) | 242 941 | (23.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 80 | (0.01%) | 237 | (0.02%) |
Текущие обязательства | 1 178 796 | (100.00%) | 1 017 036 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.18 до 1.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 242.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 121.6 | 116.4 | 116.4 | 114.4 | 115.6 | 117.6 | 114.5 | 118.5 | 112.5 | 116.0 | 117.7 | 123.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 248.8 | 232.9 | 228.2 | 205.0 | 221.7 | 232.0 | 176.1 | 275.4 | 216.1 | 215.0 | 210.8 | 242.2 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Единая касса» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.26% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 73.13% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 285 | (4.13%) | 300 | (4.41%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 621 | (95.87%) | 6 498 | (95.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 356 | (48.60%) | 3 356 | (49.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 906 | (100.00%) | 6 798 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.6% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 966 566 | (42.83%) | 773 858 | (37.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 142 288 | (6.31%) | 134 956 | (6.61%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 214 562 | (9.51%) | 244 953 | (11.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 412 | (0.11%) | 2 012 | (0.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 80 | (0.00%) | 237 | (0.01%) |
Обязательства | 2 256 518 | (100.00%) | 2 042 247 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.5% c 2.26 до 2.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Единая касса» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (25.02%) | 100 000 | (19.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 000 | (1.25%) | 5 000 | (0.95%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 360 432 | (90.20%) | 360 432 | (68.76%) |
Чистая прибыль текущего года | -65 831 | (-16.47%) | 58 752 | (11.21%) |
Балансовый капитал | 399 601 | (100.00%) | 524 184 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 31.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 108 220 | (32.44%) | 399 807 | (79.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 225 341 | (67.56%) | 101 209 | (20.20%) |
Капитал (по ф.123) | 333 561 | (100.00%) | 501 016 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.50 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 64.6 | 54.3 | 57.6 | 50.4 | 55.2 | 56.8 | 40.3 | 67.2 | 47.9 | 52.6 | 59.2 | 61.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.43 | 0.33 | 0.41 | 0.45 | 0.50 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.