Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 32 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТКБ БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 767 813 | (2.06%) | 8 616 988 | (5.40%) |
Корреспондентские счета | 8 683 677 | (4.76%) | 10 652 034 | (6.68%) |
Другие счета | 3 750 593 | (2.05%) | 2 429 319 | (1.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 5 000 000 | (3.14%) |
Кредиты банкам | 90 826 783 | (49.76%) | 53 004 783 | (33.24%) |
Ценные бумаги | 75 716 885 | (41.48%) | 79 972 672 | (50.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 182 546 470 | (100.00%) | 159 457 969 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 182.55 до 159.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 75 848 712 | (60.90%) | 70 703 706 | (59.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 926 083 | (20.82%) | 24 992 320 | (21.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 27 261 642 | (21.89%) | 27 297 422 | (23.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 440 688 | (17.21%) | 20 212 792 | (17.10%) |
Текущие обязательства | 124 551 042 | (100.00%) | 118 213 920 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 124.55 до 118.21 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (79.26%) и Н3 (125.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 79.0 | 132.3 | 142.8 | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 | 78.7 | 71.5 | 79.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 88.1 | 134.9 | 142.5 | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 | 116.2 | 103.8 | 125.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.4 | 164.9 | 168.6 | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 | 132.2 | 114.4 | 134.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.5 | 40.2 | 37.9 | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 | 44.9 | 43.7 | 42.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.73% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 90 826 783 | (39.32%) | 53 004 783 | (17.54%) |
Ценные бумаги | 75 716 885 | (32.78%) | 79 972 672 | (26.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 78 059 114 | (33.79%) | 83 001 034 | (27.46%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 220 110 | (0.10%) | 229 620 | (0.08%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 163 705 489 | (70.87%) | 169 227 025 | (55.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 143 057 050 | (61.93%) | 146 916 916 | (48.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 31 475 034 | (13.63%) | 31 666 406 | (10.48%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 236 732 | (2.70%) | 5 792 795 | (1.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 063 327 | (-7.39%) | -15 149 092 | (-5.01%) |
Производные финансовые инструменты | 15 431 | (0.01%) | 36 020 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 231 006 381 | (100.00%) | 302 240 500 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 30.8% c 231.01 до 302.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 75 848 712 | (22.07%) | 70 703 706 | (21.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 926 083 | (7.55%) | 24 992 320 | (7.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 47 780 864 | (13.91%) | 43 897 215 | (13.43%) |
Средства корпоративных клиентов | 139 178 100 | (40.50%) | 132 247 208 | (40.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 111 916 458 | (32.57%) | 104 949 786 | (32.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 83 619 636 | (24.34%) | 80 943 078 | (24.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 440 688 | (6.24%) | 20 212 792 | (6.18%) |
Обязательства | 343 607 625 | (100.00%) | 326 881 907 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.9% c 343.61 до 326.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (10.27%) | 2 736 925 | (10.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 415 451 | (24.07%) | 6 508 160 | (24.16%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.40%) | 373 862 | (1.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 407 611 | (61.57%) | 19 349 600 | (71.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 445 392 | (12.93%) | 1 457 970 | (5.41%) |
Балансовый капитал | 26 649 026 | (100.00%) | 26 932 580 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 395 799 | (63.77%) | 22 124 959 | (67.59%) |
Добавочный капитал, итого | 9 408 029 | (29.42%) | 9 684 976 | (29.59%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 179 533 | (6.81%) | 924 496 | (2.82%) |
Капитал (по ф.123) | 31 983 361 | (100.00%) | 32 734 431 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 32.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.3 | 15.1 | 15.9 | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 11.8 | 12.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 9.9 | 10.1 | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 | 7.7 | 7.5 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.2 | 14.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 | 11.3 | 11.0 | 11.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 26.94 | 29.68 | 30.48 | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 | 31.85 | 32.09 | 32.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.2 | 3.7 | 3.6 | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 | 2.6 | 3.1 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.1 | 9.1 | 9.3 | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 | 6.8 | 6.9 | 6.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.