Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья "Примсоцбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 52 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 357 012 | (5.41%) | 1 935 370 | (4.10%) |
Корреспондентские счета | 8 811 865 | (20.22%) | 10 884 305 | (23.06%) |
Другие счета | 1 455 023 | (3.34%) | 1 525 218 | (3.23%) |
Депозиты в Банке России | 17 000 000 | (39.00%) | 8 200 000 | (17.37%) |
Кредиты банкам | 4 883 464 | (11.20%) | 12 929 719 | (27.39%) |
Ценные бумаги | 9 080 992 | (20.83%) | 11 730 428 | (24.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 588 356 | (100.00%) | 47 205 040 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 43.59 до 47.21 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 936 922 | (3.10%) | 3 113 362 | (9.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 94 469 | (0.31%) | 159 477 | (0.46%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 785 956 | (72.16%) | 23 086 671 | (67.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 468 724 | (24.74%) | 8 215 551 | (23.87%) |
Текущие обязательства | 30 191 602 | (100.00%) | 34 415 584 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 30.19 до 34.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 137.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.02%) и Н3 (200.79%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 108.0 | 127.6 | 105.4 | 113.7 | 167.8 | 119.1 | 112.1 | 154.7 | 97.3 | 73.8 | 96.9 | 98.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 192.8 | 180.4 | 188.3 | 215.3 | 239.9 | 282.2 | 230.2 | 200.2 | 206.2 | 176.7 | 166.4 | 200.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.1 | 149.7 | 144.0 | 135.3 | 150.9 | 182.4 | 169.4 | 162.0 | 148.1 | 147.6 | 151.6 | 137.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.0 | 54.2 | 53.6 | 52.2 | 49.5 | 49.9 | 48.9 | 49.9 | 51.1 | 51.1 | 50.9 | 51.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.52% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 883 464 | (4.57%) | 12 929 719 | (9.70%) |
Ценные бумаги | 9 080 992 | (8.50%) | 11 730 428 | (8.80%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 557 968 | (8.95%) | 12 463 732 | (9.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 769 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 92 826 051 | (86.92%) | 108 677 012 | (81.51%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 59 091 917 | (55.33%) | 68 293 642 | (51.22%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 36 204 862 | (33.90%) | 43 453 819 | (32.59%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 508 554 | (1.41%) | 1 488 604 | (1.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 979 282 | (-3.73%) | -4 559 053 | (-3.42%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 106 791 276 | (100.00%) | 133 337 159 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 24.9% c 106.79 до 133.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 353 301 | (1.10%) | 1 373 554 | (0.97%) |
Средства кредитных организаций | 936 922 | (0.76%) | 3 113 362 | (2.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 94 469 | (0.08%) | 159 477 | (0.11%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 16 920 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 55 745 780 | (45.20%) | 62 958 609 | (44.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 33 959 824 | (27.53%) | 39 871 938 | (28.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 53 627 327 | (43.48%) | 60 213 085 | (42.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 468 724 | (6.06%) | 8 215 551 | (5.81%) |
Обязательства | 123 337 791 | (100.00%) | 141 471 857 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.7% c 123.34 до 141.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 203 200 | (1.22%) | 203 200 | (1.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 534 641 | (3.21%) | 712 047 | (3.58%) |
Резервный фонд | 30 480 | (0.18%) | 30 480 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 927 347 | (83.58%) | 17 559 173 | (88.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 570 580 | (15.43%) | 2 349 741 | (11.81%) |
Балансовый капитал | 16 663 524 | (100.00%) | 19 892 039 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 19.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 143 077 | (86.64%) | 16 968 098 | (89.25%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 181 256 | (13.36%) | 2 044 527 | (10.75%) |
Капитал (по ф.123) | 16 324 333 | (100.00%) | 19 012 625 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.9 | 13.9 | 14.1 | 14.5 | 14.9 | 13.8 | 14.3 | 14.0 | 13.3 | 13.4 | 13.6 | 12.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 | 12.5 | 12.4 | 11.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 | 12.5 | 12.4 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.80 | 17.08 | 17.61 | 18.19 | 18.62 | 18.19 | 18.58 | 18.80 | 19.01 | 19.33 | 19.79 | 19.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.2 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.7 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.