Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Кетовский коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 231 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка КЕТОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 142 140 | (9.41%) | 175 784 | (14.50%) |
Корреспондентские счета | 66 485 | (4.40%) | 780 650 | (64.40%) |
Другие счета | 1 943 | (0.13%) | 5 806 | (0.48%) |
Депозиты в Банке России | 1 300 000 | (86.06%) | 250 000 | (20.62%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 510 568 | (100.00%) | 1 212 240 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.51 до 1.21 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 420 | (0.05%) | 8 394 | (0.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 | (0.00%) | 1 454 | (0.15%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 686 743 | (76.89%) | 731 531 | (77.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 206 035 | (23.07%) | 204 961 | (21.69%) |
Текущие обязательства | 893 198 | (100.00%) | 944 886 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.89 до 0.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 128.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.9 | 101.9 | 102.9 | 91.3 | 87.0 | 104.7 | 83.3 | 73.8 | 83.9 | 66.8 | 78.2 | 86.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 157.5 | 158.0 | 142.4 | 149.5 | 158.0 | 199.9 | 169.9 | 151.9 | 139.8 | 138.7 | 140.4 | 128.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Кетовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.33% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 68.78% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 951 943 | (100.00%) | 3 036 596 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 494 414 | (127.79%) | 3 932 241 | (129.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 67 895 | (3.48%) | 107 476 | (3.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 141 153 | (7.23%) | 95 238 | (3.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -751 519 | (-38.50%) | -1 098 359 | (-36.17%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 951 943 | (100.00%) | 3 036 596 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 55.6% c 1.95 до 3.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 420 | (0.01%) | 8 394 | (0.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 | (0.00%) | 1 454 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 036 370 | (36.06%) | 1 449 915 | (43.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 349 627 | (12.17%) | 718 384 | (21.51%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 187 684 | (41.33%) | 1 310 784 | (39.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 206 035 | (7.17%) | 204 961 | (6.14%) |
Обязательства | 2 873 862 | (100.00%) | 3 340 268 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.2% c 2.87 до 3.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Кетовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 61 100 | (6.68%) | 61 100 | (5.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 20 155 | (2.20%) | 16 368 | (1.48%) |
Резервный фонд | 12 030 | (1.32%) | 12 030 | (1.09%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 735 588 | (80.46%) | 833 652 | (75.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 89 372 | (9.78%) | 183 972 | (16.67%) |
Балансовый капитал | 914 208 | (100.00%) | 1 103 860 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 611 087 | (90.12%) | 711 893 | (89.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 67 015 | (9.88%) | 83 434 | (10.49%) |
Капитал (по ф.123) | 678 102 | (100.00%) | 795 327 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.2 | 17.2 | 15.9 | 16.5 | 16.6 | 17.1 | 16.7 | 16.6 | 16.3 | 15.8 | 15.9 | 16.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.3 | 15.2 | 13.9 | 14.2 | 14.1 | 13.8 | 13.5 | 13.2 | 15.4 | 14.7 | 14.5 | 14.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.69 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.73 | 0.76 | 0.76 | 0.77 | 0.78 | 0.77 | 0.78 | 0.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.5 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 3.1 | 2.9 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.2 | 2.6 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 28.8 | 28.0 | 26.9 | 26.3 | 26.8 | 27.0 | 26.2 | 26.1 | 25.6 | 25.7 | 26.3 | 26.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.