Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "НОВИКОМБАНК" акционерное общество является крупнейшим российским банком и среди них занимает 19 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВИКОМБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НОВИКОМБАНК - банк с государственным участием.
НОВИКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA (Очень высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruAA- (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 10 486 794 | (2.70%) | 7 755 971 | (2.99%) |
Корреспондентские счета | 34 142 629 | (8.80%) | 41 024 551 | (15.82%) |
Другие счета | 3 824 090 | (0.99%) | 5 219 792 | (2.01%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 305 077 507 | (78.60%) | 151 425 100 | (58.38%) |
Ценные бумаги | 34 630 575 | (8.92%) | 53 964 392 | (20.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 388 161 595 | (100.00%) | 259 389 806 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 388.16 до 259.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 16 156 174 | (3.17%) | 29 172 549 | (6.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 548 993 | (3.05%) | 26 972 109 | (6.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 470 056 028 | (92.15%) | 367 236 036 | (87.33%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 894 046 | (4.68%) | 24 104 445 | (5.73%) |
Текущие обязательства | 510 106 248 | (100.00%) | 420 513 030 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 510.11 до 420.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 61.68%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (81.13%) и Н3 (107.49%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 63.8 | 86.5 | 60.6 | 56.8 | 62.2 | 97.9 | 100.3 | 77.3 | 95.8 | 97.7 | 80.4 | 81.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.3 | 119.9 | 117.7 | 125.9 | 146.2 | 173.6 | 123.8 | 134.3 | 101.7 | 82.2 | 76.8 | 107.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 44.6 | 46.8 | 66.5 | 59.9 | 54.2 | 60.2 | 72.0 | 51.1 | 76.1 | 81.8 | 61.1 | 61.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.2 | 51.4 | 49.9 | 49.2 | 45.0 | 43.8 | 42.0 | 43.5 | 40.6 | 44.6 | 53.4 | 53.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.77% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 305 077 507 | (34.97%) | 151 425 100 | (17.46%) |
Ценные бумаги | 34 630 575 | (3.97%) | 53 964 392 | (6.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 34 647 948 | (3.97%) | 53 981 181 | (6.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 532 681 593 | (61.06%) | 661 662 279 | (76.31%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 513 935 858 | (58.91%) | 636 855 800 | (73.45%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 24 935 850 | (2.86%) | 26 811 919 | (3.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 717 467 | (0.54%) | 5 002 892 | (0.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -10 907 582 | (-1.25%) | -11 658 332 | (-1.34%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 872 389 675 | (100.00%) | 867 051 771 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.6% c 872.39 до 867.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 077 004 | (0.24%) | 788 043 | (0.09%) |
Средства кредитных организаций | 16 156 174 | (1.87%) | 29 172 549 | (3.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 548 993 | (1.80%) | 26 972 109 | (3.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 550 000 | (0.06%) | 2 150 845 | (0.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 652 015 617 | (75.51%) | 616 526 039 | (71.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 181 959 589 | (21.07%) | 249 290 003 | (28.92%) |
Государственные средства | 82 900 000 | (9.60%) | 98 500 000 | (11.43%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 61 647 553 | (7.14%) | 66 531 880 | (7.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 894 046 | (2.77%) | 24 104 445 | (2.80%) |
Обязательства | 863 496 128 | (100.00%) | 861 874 159 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.2% c 863.50 до 861.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 11 750 822 | (13.19%) | 11 750 822 | (12.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 826 413 | (17.76%) | 15 734 458 | (16.51%) |
Резервный фонд | 682 000 | (0.77%) | 682 000 | (0.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 56 082 576 | (62.94%) | 56 082 576 | (58.86%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 848 219 | (5.44%) | 11 108 873 | (11.66%) |
Балансовый капитал | 89 108 791 | (100.00%) | 95 278 703 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 80 709 669 | (81.42%) | 80 710 787 | (76.00%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (5.04%) | 5 000 000 | (4.71%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 423 504 | (13.54%) | 20 483 387 | (19.29%) |
Капитал (по ф.123) | 99 133 173 | (100.00%) | 106 194 174 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 106.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.6 | 11.4 | 11.6 | 12.2 | 12.4 | 12.7 | 12.5 | 13.3 | 13.0 | 12.9 | 12.5 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 8.7 | 8.7 | 8.9 | 10.3 | 10.4 | 10.1 | 10.4 | 10.6 | 10.1 | 9.7 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.8 | 9.4 | 9.4 | 9.6 | 10.9 | 11.1 | 10.7 | 11.1 | 11.2 | 10.7 | 10.3 | 10.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 88.53 | 85.51 | 87.20 | 90.06 | 90.76 | 91.61 | 92.94 | 95.91 | 99.13 | 102.82 | 103.95 | 106.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.2 | 3.5 | 3.1 | 2.9 | 2.8 | 2.6 | 1.4 | 1.7 | 0.6 | 0.5 | 0.6 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 4.3 | 3.8 | 3.7 | 3.7 | 3.5 | 2.3 | 2.6 | 1.3 | 1.1 | 1.3 | 1.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.