Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ИТ Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 280 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 62 915 | (3.58%) | 73 871 | (4.54%) |
Корреспондентские счета | 12 208 | (0.70%) | 13 221 | (0.81%) |
Другие счета | 1 845 | (0.11%) | 1 407 | (0.09%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 100 000 | (6.15%) |
Кредиты банкам | 245 500 | (13.98%) | 174 886 | (10.75%) |
Ценные бумаги | 1 433 757 | (81.64%) | 1 263 379 | (77.66%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 756 225 | (100.00%) | 1 626 764 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.76 до 1.63 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 659 | (1.26%) | 1 829 | (0.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 342 | (0.46%) | 1 346 | (0.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 205 380 | (70.67%) | 257 284 | (78.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 81 565 | (28.07%) | 69 404 | (21.13%) |
Текущие обязательства | 290 604 | (100.00%) | 328 517 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.29 до 0.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 495.18%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.5 | 460.1 | 107.5 | 71.7 | 78.1 | 82.2 | 176.8 | 69.3 | 88.8 | 66.8 | 115.1 | 133.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 552.6 | 881.0 | 799.4 | 576.4 | 586.3 | 585.8 | 578.9 | 557.3 | 604.3 | 526.0 | 579.2 | 495.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ИТ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.57% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.11% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 245 500 | (14.02%) | 174 886 | (11.03%) |
Ценные бумаги | 1 433 757 | (81.88%) | 1 263 379 | (79.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 434 704 | (81.93%) | 1 264 475 | (79.78%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 71 776 | (4.10%) | 146 703 | (9.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 38 564 | (2.20%) | 136 087 | (8.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 33 955 | (1.94%) | 32 173 | (2.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 412 | (0.25%) | 3 458 | (0.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -5 155 | (-0.29%) | -25 015 | (-1.58%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 751 033 | (100.00%) | 1 584 968 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.5% c 1.75 до 1.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 659 | (0.21%) | 1 829 | (0.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 342 | (0.08%) | 1 346 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 603 433 | (35.10%) | 592 137 | (36.21%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 398 053 | (23.15%) | 334 853 | (20.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 949 735 | (55.24%) | 908 173 | (55.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 81 565 | (4.74%) | 69 404 | (4.24%) |
Обязательства | 1 719 142 | (100.00%) | 1 635 255 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.9% c 1.72 до 1.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ИТ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 188 395 | (48.61%) | 188 395 | (46.18%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 81 870 | (21.12%) | 81 870 | (20.07%) |
Резервный фонд | 14 576 | (3.76%) | 16 534 | (4.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 111 355 | (28.73%) | 109 397 | (26.82%) |
Чистая прибыль текущего года | -5 927 | (-1.53%) | 14 440 | (3.54%) |
Балансовый капитал | 387 589 | (100.00%) | 407 956 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 200 955 | (64.75%) | 267 494 | (69.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 109 397 | (35.25%) | 120 118 | (30.99%) |
Капитал (по ф.123) | 310 352 | (100.00%) | 387 612 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 37.4 | 40.4 | 36.3 | 39.4 | 39.7 | 39.7 | 35.9 | 35.7 | 39.2 | 44.2 | 44.1 | 42.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.9 | 31.4 | 27.9 | 30.6 | 30.8 | 30.6 | 27.4 | 27.0 | 30.0 | 35.4 | 35.3 | 34.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.34 | 0.33 | 0.32 | 0.31 | 0.31 | 0.39 | 0.39 | 0.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.1 | 1.4 | 0.6 | 1.5 | 1.5 | 2.1 | 2.7 | 2.2 | 1.4 | 1.5 | 1.3 | 1.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.6 | 1.8 | 0.9 | 2.0 | 1.9 | 2.5 | 3.3 | 2.8 | 1.7 | 15.8 | 9.9 | 7.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.