Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 101 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ИПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ИПБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | B+ (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 598 955 | (1.75%) | 500 931 | (1.59%) |
Корреспондентские счета | 700 292 | (2.05%) | 984 028 | (3.13%) |
Другие счета | 111 229 | (0.33%) | 1 619 096 | (5.14%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 23 293 945 | (68.07%) | 20 020 665 | (63.60%) |
Ценные бумаги | 9 960 579 | (29.11%) | 8 452 911 | (26.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 219 652 | (100.00%) | 31 479 487 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.22 до 31.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 518 071 | (21.70%) | 3 619 872 | (16.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 31 337 | (0.12%) | 119 827 | (0.55%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 299 205 | (68.04%) | 14 694 030 | (67.52%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 607 621 | (10.26%) | 3 449 113 | (15.85%) |
Текущие обязательства | 25 424 897 | (100.00%) | 21 763 015 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 25.42 до 21.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.65%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (38.59%) и Н3 (195.81%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 37.3 | 47.5 | 28.9 | 39.0 | 53.9 | 48.9 | 51.3 | 60.2 | 44.5 | 54.4 | 49.4 | 38.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 181.6 | 130.4 | 138.9 | 113.5 | 147.1 | 120.4 | 134.8 | 110.6 | 158.1 | 140.3 | 145.7 | 195.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 127.3 | 106.6 | 98.7 | 98.1 | 99.1 | 97.5 | 102.3 | 145.5 | 134.6 | 134.9 | 137.4 | 144.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.1 | 12.6 | 13.8 | 13.9 | 11.3 | 10.8 | 11.0 | 10.8 | 9.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ИПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.81% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.90% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 23 293 945 | (44.65%) | 20 020 665 | (42.71%) |
Ценные бумаги | 9 960 579 | (19.09%) | 8 452 911 | (18.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 537 835 | (18.28%) | 8 382 470 | (17.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 445 348 | (0.85%) | 98 144 | (0.21%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 901 871 | (36.23%) | 18 367 919 | (39.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 100 434 | (36.61%) | 18 577 653 | (39.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 336 389 | (2.56%) | 1 259 443 | (2.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 838 942 | (1.61%) | 843 817 | (1.80%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 373 894 | (-4.55%) | -2 312 994 | (-4.93%) |
Производные финансовые инструменты | 11 603 | (0.02%) | 36 653 | (0.08%) |
Активы, приносящие прямой доход | 52 167 998 | (100.00%) | 46 878 148 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 10.1% c 52.17 до 46.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 518 071 | (10.75%) | 3 619 872 | (7.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 31 337 | (0.06%) | 119 827 | (0.25%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 478 436 | (10.67%) | 3 470 160 | (7.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 437 791 | (33.97%) | 15 898 616 | (33.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 138 586 | (0.27%) | 1 204 586 | (2.52%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 509 746 | (45.79%) | 22 716 887 | (47.52%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 607 621 | (5.08%) | 3 449 113 | (7.22%) |
Обязательства | 51 339 821 | (100.00%) | 47 804 309 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.9% c 51.34 до 47.80 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ИПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 020 004 | (20.66%) | 1 020 004 | (20.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 44 206 | (0.90%) | 44 206 | (0.89%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 026 390 | (20.79%) | 1 026 390 | (20.61%) |
Резервный фонд | 56 667 | (1.15%) | 56 667 | (1.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 959 962 | (59.97%) | 2 881 127 | (57.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 374 810 | (7.59%) | 499 342 | (10.03%) |
Балансовый капитал | 4 935 925 | (100.00%) | 4 980 862 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 817 267 | (74.84%) | 4 133 446 | (78.76%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 283 577 | (25.16%) | 1 114 534 | (21.24%) |
Капитал (по ф.123) | 5 100 844 | (100.00%) | 5 247 980 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.7 | 15.1 | 15.7 | 14.3 | 14.5 | 14.2 | 14.8 | 13.6 | 16.4 | 16.7 | 17.1 | 17.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.04 | 4.70 | 4.70 | 4.48 | 4.48 | 4.56 | 4.68 | 4.67 | 5.10 | 5.22 | 5.15 | 5.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 2.2 | 2.2 | 2.1 | 2.4 | 2.0 | 2.3 | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 2.0 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.7 | 5.6 | 6.0 | 5.8 | 6.8 | 5.8 | 6.3 | 5.4 | 5.3 | 5.3 | 5.9 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.