Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 95 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - банк с государственным участием, дочерний иностранный банк.
ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 669 890 | (2.37%) | 520 953 | (1.81%) |
Корреспондентские счета | 606 176 | (2.14%) | 338 128 | (1.17%) |
Другие счета | 112 067 | (0.40%) | 270 886 | (0.94%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 10 493 017 | (37.07%) | 13 180 887 | (45.67%) |
Ценные бумаги | 16 502 359 | (58.29%) | 14 917 188 | (51.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 28 309 137 | (100.00%) | 28 860 325 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 28.31 до 28.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 19 162 339 | (84.73%) | 21 606 726 | (82.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 712 110 | (29.68%) | 6 433 195 | (24.48%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 592 417 | (2.62%) | 1 900 130 | (7.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 861 765 | (12.65%) | 2 774 989 | (10.56%) |
Текущие обязательства | 22 616 521 | (100.00%) | 26 281 845 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.62 до 26.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (52.84%) и Н3 (133.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.7 | 39.9 | 57.7 | 46.8 | 66.8 | 47.6 | 66.9 | 64.9 | 52.2 | 56.6 | 54.5 | 52.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.0 | 128.6 | 148.4 | 159.9 | 156.4 | 148.6 | 128.1 | 139.1 | 140.4 | 135.8 | 141.5 | 133.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 134.6 | 125.9 | 132.4 | 127.0 | 128.3 | 134.5 | 122.6 | 122.9 | 125.2 | 117.3 | 116.2 | 109.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 13.2 | 15.1 | 14.3 | 14.0 | 13.8 | 9.8 | 9.1 | 8.7 | 11.4 | 15.1 | 16.8 | 17.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.92% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.11% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 493 017 | (28.13%) | 13 180 887 | (31.98%) |
Ценные бумаги | 16 502 359 | (44.23%) | 14 917 188 | (36.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 25 547 371 | (68.48%) | 24 232 534 | (58.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 111 363 | (0.30%) | 427 028 | (1.04%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 307 014 | (27.63%) | 13 123 257 | (31.84%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 333 656 | (30.38%) | 14 224 069 | (34.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 22 335 | (0.06%) | 19 768 | (0.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 059 | (0.00%) | 922 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 050 036 | (-2.81%) | -1 121 502 | (-2.72%) |
Производные финансовые инструменты | 3 925 | (0.01%) | 554 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 37 306 315 | (100.00%) | 41 221 886 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 10.5% c 37.31 до 41.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 19 162 339 | (60.17%) | 21 606 726 | (59.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 712 110 | (21.08%) | 6 433 195 | (17.86%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 439 568 | (39.06%) | 15 162 676 | (42.09%) |
Средства корпоративных клиентов | 820 971 | (2.58%) | 2 148 693 | (5.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 228 554 | (0.72%) | 248 563 | (0.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 342 960 | (23.06%) | 7 650 795 | (21.24%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 861 765 | (8.99%) | 2 774 989 | (7.70%) |
Обязательства | 31 847 573 | (100.00%) | 36 025 435 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.1% c 31.85 до 36.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 638 252 | (13.96%) | 1 638 252 | (14.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 832 920 | (41.18%) | 4 702 073 | (41.24%) |
Резервный фонд | 81 913 | (0.70%) | 81 913 | (0.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 710 943 | (57.18%) | 6 720 184 | (58.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 433 610 | (3.69%) | 723 319 | (6.34%) |
Балансовый капитал | 11 736 614 | (100.00%) | 11 401 543 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 582 676 | (90.90%) | 10 318 719 | (89.35%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 059 949 | (9.10%) | 1 229 935 | (10.65%) |
Капитал (по ф.123) | 11 642 625 | (100.00%) | 11 548 654 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.3 | 25.4 | 26.2 | 26.3 | 26.9 | 28.8 | 27.0 | 27.4 | 27.1 | 26.8 | 26.3 | 26.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 | 23.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.6 | 23.7 | 24.5 | 24.6 | 25.2 | 26.4 | 25.3 | 24.3 | 25.5 | 25.1 | 24.0 | 23.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.32 | 11.22 | 11.37 | 11.34 | 11.37 | 11.64 | 11.34 | 11.65 | 11.64 | 11.61 | 11.64 | 11.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 5.0 | 5.5 | 5.2 | 4.9 | 5.7 | 5.6 | 4.8 | 4.8 | 5.0 | 5.0 | 4.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.