Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "Альтернатива" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 339 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО АЛЬТЕРНАТИВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 54 761 | (23.41%) | 67 202 | (30.62%) |
Корреспондентские счета | 3 491 | (1.49%) | 28 363 | (12.92%) |
Другие счета | 60 | (0.03%) | 732 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 175 600 | (75.07%) | 74 200 | (33.81%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 48 995 | (22.32%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 233 912 | (100.00%) | 219 492 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.23 до 0.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 373 | (0.27%) | 9 938 | (10.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 373 | (0.27%) | 9 931 | (10.76%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 135 460 | (99.61%) | 79 222 | (85.83%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 154 | (0.11%) | 3 137 | (3.40%) |
Текущие обязательства | 135 987 | (100.00%) | 92 297 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.14 до 0.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 237.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 154.8 | 151.4 | 186.7 | 180.1 | 123.9 | 160.8 | 193.0 | 192.0 | 294.2 | 309.5 | 245.2 | 268.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 157.5 | 134.4 | 196.4 | 197.7 | 72.0 | 153.0 | 178.2 | 162.6 | 239.9 | 263.1 | 189.6 | 237.8 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «Альтернатива» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 10.36% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 19.62% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 48 995 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 22 | (0.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | -20 | (-0.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 48 997 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 0.05 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов НКО АЛЬТЕРНАТИВА составляют 22.87%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 373 | (0.18%) | 9 938 | (4.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 373 | (0.18%) | 9 931 | (4.50%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 135 460 | (65.47%) | 79 222 | (35.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 48 | (0.02%) | 87 | (0.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 154 | (0.07%) | 3 137 | (1.42%) |
Обязательства | 206 910 | (100.00%) | 220 668 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.6% c 0.21 до 0.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «Альтернатива» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 194 500 | (73.38%) | 194 500 | (77.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 072 | (1.16%) | 3 072 | (1.22%) |
Резервный фонд | 43 214 | (16.30%) | 43 214 | (17.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 38 615 | (14.57%) | 13 584 | (5.39%) |
Чистая прибыль текущего года | -13 791 | (-5.20%) | -1 922 | (-0.76%) |
Балансовый капитал | 265 045 | (100.00%) | 252 083 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 262 127 | (99.05%) | 256 864 | (98.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 507 | (0.95%) | 2 707 | (1.04%) |
Капитал (по ф.123) | 264 634 | (100.00%) | 259 571 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.26 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 60.9 | 54.1 | 58.3 | 58.5 | 47.3 | 52.9 | 53.4 | 52.9 | 61.5 | 61.0 | 61.1 | 59.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.27 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.25 | 0.25 | 0.26 | 0.26 | 0.26 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.