Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Эйч-эс-би-си Банк (РР)" (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 123 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ХВОЯ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ХВОЯ БАНК - дочерний иностранный банк.
ХВОЯ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | негативный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 738 676 | (8.57%) | 3 651 356 | (11.41%) |
Другие счета | 73 772 | (0.23%) | 76 148 | (0.24%) |
Депозиты в Банке России | 17 900 000 | (56.01%) | 17 200 000 | (53.75%) |
Кредиты банкам | 10 430 828 | (32.64%) | 10 279 923 | (32.13%) |
Ценные бумаги | 817 798 | (2.56%) | 789 930 | (2.47%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 961 074 | (100.00%) | 31 997 357 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 31.96 до 32.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 479 519 | (82.01%) | 12 113 980 | (80.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 466 447 | (3.07%) | 249 620 | (1.67%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 59 580 | (0.39%) | 50 577 | (0.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 677 517 | (17.60%) | 2 813 630 | (18.78%) |
Текущие обязательства | 15 216 616 | (100.00%) | 14 978 187 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.22 до 14.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 213.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (53.15%) и Н3 (336.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 86.8 | 96.1 | 87.4 | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 | 55.0 | 54.6 | 53.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 171.2 | 246.8 | 251.3 | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 | 217.1 | 220.3 | 336.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 158.4 | 215.4 | 215.6 | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 | 211.2 | 212.3 | 213.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Хвоя Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 32.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 44.07% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 430 828 | (92.58%) | 10 279 923 | (92.70%) |
Ценные бумаги | 817 798 | (7.26%) | 789 930 | (7.12%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 900 381 | (7.99%) | 916 677 | (8.27%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 373 | (0.16%) | 19 705 | (0.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 798 | (0.17%) | 20 096 | (0.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 145 | (0.00%) | 248 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -570 | (-0.01%) | -639 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 266 999 | (100.00%) | 11 089 558 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.6% c 11.27 до 11.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 479 519 | (74.81%) | 12 113 980 | (74.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 466 447 | (2.80%) | 249 620 | (1.54%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 012 242 | (72.00%) | 11 863 689 | (73.16%) |
Средства корпоративных клиентов | 252 940 | (1.52%) | 68 705 | (0.42%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 193 360 | (1.16%) | 18 128 | (0.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 677 517 | (16.05%) | 2 813 630 | (17.35%) |
Обязательства | 16 682 594 | (100.00%) | 16 216 150 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.8% c 16.68 до 16.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Хвоя Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (40.29%) | 6 888 000 | (38.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 866 | (0.03%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.40%) | 68 880 | (0.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 864 861 | (57.70%) | 10 196 560 | (57.23%) |
Чистая прибыль текущего года | 270 663 | (1.58%) | 657 003 | (3.69%) |
Балансовый капитал | 17 097 270 | (100.00%) | 17 815 309 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 657 530 | (98.41%) | 16 657 691 | (94.45%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 269 262 | (1.59%) | 977 995 | (5.55%) |
Капитал (по ф.123) | 16 926 792 | (100.00%) | 17 635 686 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.1 | 85.3 | 98.1 | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 | 141.5 | 142.7 | 146.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.12 | 16.75 | 16.89 | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 | 17.12 | 17.39 | 17.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.6 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.