Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЭБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 174 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЭБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СЭБ БАНК - дочерний иностранный банк.
СЭБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 32 191 | (0.11%) | 31 167 | (0.22%) |
Корреспондентские счета | 2 704 666 | (8.88%) | 215 472 | (1.52%) |
Другие счета | 110 581 | (0.36%) | 27 882 | (0.20%) |
Депозиты в Банке России | 27 600 000 | (90.64%) | 13 855 000 | (98.04%) |
Кредиты банкам | 2 000 | (0.01%) | 2 000 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 30 449 438 | (100.00%) | 14 131 521 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 30.45 до 14.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 849 320 | (44.46%) | 302 942 | (28.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 322 649 | (7.76%) | 299 252 | (27.75%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 081 078 | (50.03%) | 740 858 | (68.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 229 002 | (5.51%) | 34 531 | (3.20%) |
Текущие обязательства | 4 159 400 | (100.00%) | 1 078 331 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.16 до 1.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1310.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (147.65%) и Н3 (498.11%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 115.2 | 246.6 | 226.7 | 129.4 | 131.7 | 160.8 | 140.5 | 741.4 | 136.1 | 153.5 | 159.3 | 147.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 180.0 | 212.9 | 210.0 | 216.4 | 266.1 | 477.6 | 460.2 | 481.9 | 506.7 | 443.4 | 526.5 | 498.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 778.2 | 776.2 | 1077.1 | 1626.8 | 1520.4 | 1488.4 | 1216.2 | 1519.1 | 1288.1 | 1616.8 | 1515.0 | 1310.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.8 | 2.3 | 2.0 | 1.8 | 1.6 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СЭБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 20.45% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 000 | (0.16%) | 2 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 287 434 | (99.84%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 291 532 | (100.16%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 20 | (0.00%) | 38 | (1.90%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 118 | (-0.32%) | -38 | (-1.90%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 289 434 | (100.00%) | 2 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.8% c 1.29 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 849 320 | (9.58%) | 302 942 | (10.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 322 649 | (1.67%) | 299 252 | (9.99%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 39 000 | (0.20%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 069 554 | (88.45%) | 2 593 481 | (86.62%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 988 476 | (77.67%) | 1 852 623 | (61.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 220 | (0.00%) | 216 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 229 002 | (1.19%) | 34 531 | (1.15%) |
Обязательства | 19 297 601 | (100.00%) | 2 994 030 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 84.5% c 19.30 до 2.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СЭБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 482 000 | (42.49%) | 5 482 000 | (48.30%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 919 | (0.14%) | 25 080 | (0.22%) |
Резервный фонд | 274 100 | (2.12%) | 274 100 | (2.41%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 431 807 | (49.85%) | 4 732 071 | (41.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 698 366 | (5.41%) | 841 351 | (7.41%) |
Балансовый капитал | 12 901 257 | (100.00%) | 11 350 243 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 12.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 12 131 379 | (94.45%) | 10 445 293 | (92.40%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 712 714 | (5.55%) | 859 233 | (7.60%) |
Капитал (по ф.123) | 12 844 093 | (100.00%) | 11 304 526 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 269.7 | 286.2 | 292.6 | 299.4 | 306.5 | 283.6 | 288.0 | 290.7 | 295.2 | 216.9 | 238.9 | 240.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 | 257.3 | 286.3 | 205.6 | 224.0 | 223.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 | 257.3 | 286.3 | 205.6 | 224.0 | 223.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.95 | 13.09 | 13.23 | 13.40 | 13.47 | 13.50 | 13.67 | 13.79 | 13.94 | 11.08 | 11.20 | 11.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.