Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "банк Раунд" является средним российским банком и среди них занимает 122 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАУНД составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк РАУНД - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 164 805 | (0.53%) | 162 094 | (0.61%) |
Корреспондентские счета | 10 386 086 | (33.18%) | 6 185 231 | (23.44%) |
Другие счета | 328 484 | (1.05%) | 402 511 | (1.53%) |
Депозиты в Банке России | 10 430 000 | (33.32%) | 15 000 000 | (56.85%) |
Кредиты банкам | 5 010 791 | (16.01%) | 34 297 | (0.13%) |
Ценные бумаги | 4 980 405 | (15.91%) | 4 599 524 | (17.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 300 571 | (100.00%) | 26 383 657 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.30 до 26.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 609 104 | (3.84%) | 994 566 | (8.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 546 662 | (3.44%) | 796 741 | (6.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 767 453 | (74.12%) | 6 920 876 | (60.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 499 043 | (22.04%) | 3 604 354 | (31.29%) |
Текущие обязательства | 15 875 600 | (100.00%) | 11 519 796 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 15.88 до 11.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 229.03%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.68%) и Н3 (111.75%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 90.8 | 130.8 | 99.2 | 95.7 | 124.2 | 51.5 | 92.2 | 119.7 | 90.4 | 67.8 | 113.2 | 92.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.3 | 110.3 | 125.1 | 108.3 | 115.1 | 120.4 | 113.7 | 116.1 | 120.3 | 112.7 | 127.6 | 111.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 176.6 | 186.4 | 195.8 | 173.3 | 162.9 | 182.1 | 144.2 | 146.7 | 170.3 | 180.1 | 258.9 | 229.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.2 | 30.3 | 31.6 | 41.2 | 38.5 | 41.5 | 40.4 | 41.7 | 40.1 | 43.1 | 41.6 | 42.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «банк Раунд» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 27.20% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 78.86% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 010 791 | (36.09%) | 34 297 | (0.39%) |
Ценные бумаги | 4 980 405 | (35.87%) | 4 599 524 | (52.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 116 512 | (36.85%) | 4 852 264 | (55.34%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 892 370 | (28.04%) | 4 134 100 | (47.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 712 011 | (26.74%) | 4 411 988 | (50.32%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 291 026 | (2.10%) | 273 102 | (3.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 452 302 | (3.26%) | 324 588 | (3.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -562 969 | (-4.05%) | -875 578 | (-9.99%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 883 566 | (100.00%) | 8 767 921 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 36.8% c 13.88 до 8.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 609 104 | (1.94%) | 994 566 | (3.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 546 662 | (1.74%) | 796 741 | (3.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 110 363 | (51.30%) | 13 812 986 | (52.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 342 910 | (13.83%) | 6 892 110 | (26.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 054 403 | (28.83%) | 5 572 915 | (21.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 499 043 | (11.14%) | 3 604 354 | (13.60%) |
Обязательства | 31 402 809 | (100.00%) | 26 512 281 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 15.6% c 31.40 до 26.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «банк Раунд» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 503 108 | (10.33%) | 503 108 | (8.79%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 462 433 | (30.04%) | 1 498 367 | (26.17%) |
Резервный фонд | 26 000 | (0.53%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 002 053 | (41.12%) | 2 830 360 | (49.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 018 944 | (20.93%) | 1 168 386 | (20.41%) |
Балансовый капитал | 4 868 530 | (100.00%) | 5 724 805 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 17.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 868 654 | (76.30%) | 4 472 982 | (82.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 201 469 | (23.70%) | 948 826 | (17.50%) |
Капитал (по ф.123) | 5 070 123 | (100.00%) | 5 421 808 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.6 | 23.4 | 24.0 | 23.5 | 24.6 | 23.4 | 21.9 | 22.0 | 25.0 | 22.9 | 25.0 | 23.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 | 15.3 | 16.4 | 19.1 | 20.6 | 19.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 | 15.3 | 16.4 | 19.1 | 20.6 | 19.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.86 | 4.99 | 4.67 | 4.78 | 5.25 | 5.24 | 5.49 | 5.55 | 5.85 | 5.35 | 5.44 | 5.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.3 | 2.5 | 4.4 | 4.1 | 2.8 | 4.3 | 4.5 | 4.5 | 4.4 | 6.2 | 6.5 | 6.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 8.6 | 15.2 | 14.3 | 10.0 | 15.4 | 15.9 | 16.0 | 15.6 | 16.1 | 16.6 | 17.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.