Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Столичный Кредит" является небольшим российским банком и среди них занимает 274 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 639 | (3.02%) | 79 650 | (5.06%) |
Корреспондентские счета | 526 483 | (40.16%) | 509 366 | (32.37%) |
Другие счета | 23 871 | (1.82%) | 12 675 | (0.81%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 239 337 | (18.25%) | 663 499 | (42.17%) |
Ценные бумаги | 494 157 | (37.69%) | 325 572 | (20.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 311 079 | (100.00%) | 1 573 497 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.31 до 1.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 040 | (0.27%) | 275 922 | (16.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 322 | (0.22%) | 73 116 | (4.34%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 682 200 | (45.80%) | 844 220 | (50.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 803 344 | (53.93%) | 562 933 | (33.45%) |
Текущие обязательства | 1 489 584 | (100.00%) | 1 683 075 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.49 до 1.68 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 93.49%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.1 | 92.6 | 82.0 | 93.5 | 78.3 | 97.8 | 83.4 | 89.7 | 93.2 | 93.5 | 90.1 | 93.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.7 | 92.0 | 72.6 | 69.0 | 99.3 | 123.6 | 89.0 | 88.9 | 88.0 | 97.6 | 88.6 | 93.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Столичный Кредит» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 63.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.89% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 239 337 | (18.20%) | 663 499 | (42.83%) |
Ценные бумаги | 494 157 | (37.57%) | 325 572 | (21.02%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 482 880 | (36.72%) | 308 344 | (19.90%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 12 515 | (0.95%) | 17 358 | (1.12%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 581 717 | (44.23%) | 560 010 | (36.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 426 342 | (32.42%) | 430 188 | (27.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 157 794 | (12.00%) | 150 255 | (9.70%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 46 159 | (3.51%) | 43 602 | (2.81%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -48 578 | (-3.69%) | -64 035 | (-4.13%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 315 211 | (100.00%) | 1 549 081 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.8% c 1.32 до 1.55 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 040 | (0.22%) | 275 922 | (14.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 322 | (0.18%) | 73 116 | (3.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 718 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 683 700 | (37.48%) | 845 720 | (43.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 500 | (0.08%) | 1 500 | (0.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 254 641 | (13.96%) | 162 162 | (8.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 803 344 | (44.03%) | 562 933 | (29.26%) |
Обязательства | 1 824 349 | (100.00%) | 1 924 169 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.5% c 1.82 до 1.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Столичный Кредит» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 323 132 | (64.03%) | 323 132 | (61.12%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 83 908 | (16.63%) | 83 908 | (15.87%) |
Резервный фонд | 59 203 | (11.73%) | 59 203 | (11.20%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 46 385 | (9.19%) | 44 824 | (8.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 8 064 | (1.60%) | 33 692 | (6.37%) |
Балансовый капитал | 504 657 | (100.00%) | 528 724 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 383 964 | (80.18%) | 411 396 | (79.36%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 94 902 | (19.82%) | 106 999 | (20.64%) |
Капитал (по ф.123) | 478 866 | (100.00%) | 518 395 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.52 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.9 | 15.8 | 24.8 | 23.0 | 27.2 | 23.9 | 26.9 | 23.1 | 24.0 | 21.0 | 29.3 | 28.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.8 | 13.6 | 21.6 | 19.9 | 23.5 | 19.3 | 22.7 | 19.4 | 19.9 | 16.9 | 23.2 | 23.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.45 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 0.49 | 0.47 | 0.47 | 0.48 | 0.49 | 0.50 | 0.52 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.2 | 1.7 | 4.2 | 1.7 | 1.3 | 1.1 | 1.8 | 1.5 | 5.3 | 1.8 | 3.8 | 3.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.5 | 3.9 | 5.2 | 4.8 | 3.7 | 3.4 | 5.5 | 5.0 | 5.6 | 2.0 | 5.5 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.