Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мир Бизнес Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 79 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБ БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 424 454 | (0.73%) | 333 875 | (0.45%) |
Корреспондентские счета | 39 160 030 | (67.43%) | 46 617 101 | (62.79%) |
Другие счета | 186 155 | (0.32%) | 350 683 | (0.47%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 2 200 000 | (2.96%) |
Кредиты банкам | 18 302 788 | (31.52%) | 24 738 498 | (33.32%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 58 073 427 | (100.00%) | 74 240 157 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 58.07 до 74.24 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 41 902 395 | (87.94%) | 53 112 300 | (84.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 37 734 825 | (79.19%) | 45 263 982 | (71.68%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 725 798 | (5.72%) | 3 001 676 | (4.75%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 020 959 | (6.34%) | 7 032 025 | (11.14%) |
Текущие обязательства | 47 649 152 | (100.00%) | 63 146 001 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 47.65 до 63.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (77.94%) и Н3 (112.56%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 99.6 | 104.4 | 98.1 | 94.2 | 92.4 | 83.2 | 69.3 | 80.7 | 86.8 | 88.2 | 88.9 | 77.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 125.5 | 125.2 | 121.7 | 116.2 | 117.4 | 116.6 | 116.1 | 118.6 | 115.1 | 114.5 | 114.1 | 112.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.3 | 121.6 | 122.5 | 121.1 | 121.6 | 119.8 | 120.0 | 120.4 | 121.9 | 120.9 | 121.1 | 117.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.2 | 3.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.28% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 79.10% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 302 788 | (83.04%) | 24 738 498 | (85.53%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 484 117 | (2.20%) | 484 117 | (1.67%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 739 084 | (16.96%) | 4 185 593 | (14.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 129 302 | (18.73%) | 4 483 054 | (15.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 98 772 | (0.45%) | 116 139 | (0.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 95 370 | (0.43%) | 93 238 | (0.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -584 360 | (-2.65%) | -506 838 | (-1.75%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 22 041 872 | (100.00%) | 28 924 091 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 31.2% c 22.04 до 28.92 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 41 902 395 | (78.27%) | 53 112 300 | (76.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 37 734 825 | (70.48%) | 45 263 982 | (65.42%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 592 000 | (6.71%) | 6 585 000 | (9.52%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 625 367 | (6.77%) | 4 064 699 | (5.87%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 899 569 | (1.68%) | 1 063 023 | (1.54%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 159 778 | (0.30%) | 103 705 | (0.15%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 020 959 | (5.64%) | 7 032 025 | (10.16%) |
Обязательства | 53 537 731 | (100.00%) | 69 194 471 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 29.2% c 53.54 до 69.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 327 000 | (53.39%) | 6 327 000 | (49.47%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 481 428 | (12.50%) | 1 481 428 | (11.58%) |
Резервный фонд | 503 046 | (4.24%) | 503 046 | (3.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 367 586 | (28.42%) | 3 367 516 | (26.33%) |
Чистая прибыль текущего года | 209 927 | (1.77%) | 1 149 054 | (8.98%) |
Балансовый капитал | 11 851 373 | (100.00%) | 12 790 430 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 754 631 | (66.01%) | 10 984 802 | (69.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 022 134 | (33.99%) | 4 721 182 | (30.06%) |
Капитал (по ф.123) | 14 776 765 | (100.00%) | 15 705 984 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.8 | 27.8 | 28.9 | 29.6 | 30.3 | 29.8 | 29.1 | 28.4 | 27.8 | 27.4 | 27.5 | 27.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 | 18.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 | 18.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.98 | 14.26 | 14.69 | 14.76 | 14.73 | 14.65 | 14.89 | 14.88 | 14.78 | 15.16 | 15.47 | 15.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.9 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.4 | 4.8 | 4.3 | 4.0 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.3 | 3.9 | 4.3 | 3.3 | 2.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.