Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый является небольшим российским банком и среди них занимает 231 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРАНЖЕВЫЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 87 064 | (3.39%) | 63 768 | (1.50%) |
Корреспондентские счета | 1 415 820 | (55.08%) | 1 948 216 | (45.74%) |
Другие счета | 6 203 | (0.24%) | 4 689 | (0.11%) |
Депозиты в Банке России | 420 000 | (16.34%) | 1 650 000 | (38.74%) |
Кредиты банкам | 617 900 | (24.04%) | 567 900 | (13.33%) |
Ценные бумаги | 23 569 | (0.92%) | 24 384 | (0.57%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 570 556 | (100.00%) | 4 258 957 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.57 до 4.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 411 | (0.62%) | 401 123 | (18.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 114 | (0.59%) | 84 654 | (3.94%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 670 484 | (65.13%) | 1 413 039 | (65.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 352 551 | (34.25%) | 334 490 | (15.57%) |
Текущие обязательства | 1 029 446 | (100.00%) | 2 148 652 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.03 до 2.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 198.22%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 158.1 | 142.3 | 148.3 | 208.1 | 155.4 | 154.3 | 156.0 | 171.4 | 150.6 | 147.5 | 135.8 | 189.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 256.8 | 206.3 | 254.5 | 257.4 | 408.9 | 247.6 | 206.5 | 273.2 | 249.7 | 214.3 | 160.0 | 198.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО Банк Оранжевый можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 16.66% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.96% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 617 900 | (25.53%) | 567 900 | (64.20%) |
Ценные бумаги | 23 569 | (0.97%) | 24 384 | (2.76%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 23 654 | (0.98%) | 24 470 | (2.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 778 829 | (73.50%) | 292 260 | (33.04%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 210 804 | (8.71%) | 66 041 | (7.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 647 023 | (68.05%) | 253 585 | (28.67%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 110 917 | (4.58%) | 14 700 | (1.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -189 915 | (-7.85%) | -42 066 | (-4.76%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 420 298 | (100.00%) | 884 544 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 63.5% c 2.42 до 0.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 411 | (0.14%) | 401 123 | (8.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 114 | (0.14%) | 84 654 | (1.74%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 094 835 | (24.44%) | 1 494 682 | (30.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 424 351 | (9.47%) | 81 643 | (1.67%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 613 863 | (58.35%) | 2 335 097 | (47.90%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 352 551 | (7.87%) | 334 490 | (6.86%) |
Обязательства | 4 479 721 | (100.00%) | 4 875 179 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.8% c 4.48 до 4.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО Банк Оранжевый можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 284 537 | (74.73%) | 284 537 | (65.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 300 | (30.55%) | 106 596 | (24.47%) |
Резервный фонд | 7 846 | (2.06%) | 7 846 | (1.80%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -9 704 | (-2.55%) | 0 | (0.00%) |
Чистая прибыль текущего года | -18 239 | (-4.79%) | 36 690 | (8.42%) |
Балансовый капитал | 380 740 | (100.00%) | 435 669 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 468 505 | (100.00%) | 495 172 | (93.67%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 33 446 | (6.33%) |
Капитал (по ф.123) | 468 505 | (100.00%) | 528 618 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.53 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 | 21.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 | 11.4 | 20.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.48 | 0.47 | 0.43 | 0.43 | 0.53 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 2.1 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 2.1 | 3.3 | 4.3 | 5.8 | 5.6 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.4 | 9.6 | 7.8 | 7.5 | 6.7 | 6.3 | 7.3 | 8.0 | 7.3 | 8.8 | 8.3 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.