Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" является крупным российским банком и среди них занимает 77 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | BB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 472 163 | (0.83%) | 723 129 | (1.08%) |
Корреспондентские счета | 2 457 183 | (4.33%) | 1 855 003 | (2.76%) |
Другие счета | 1 926 973 | (3.40%) | 4 804 094 | (7.16%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 384 395 | (9.49%) | 13 224 469 | (19.71%) |
Ценные бумаги | 46 472 208 | (81.94%) | 46 490 296 | (69.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 56 712 922 | (100.00%) | 67 096 991 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 56.71 до 67.10 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 937 243 | (62.20%) | 12 017 633 | (39.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 557 514 | (1.51%) | 175 598 | (0.58%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 180 002 | (16.76%) | 3 517 838 | (11.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 759 004 | (21.04%) | 14 945 946 | (49.03%) |
Текущие обязательства | 36 876 249 | (100.00%) | 30 481 417 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 36.88 до 30.48 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 220.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.16%) и Н3 (62.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 87.5 | 94.3 | 83.7 | 116.9 | 67.5 | 101.7 | 75.6 | 75.3 | 67.6 | 70.5 | 91.1 | 67.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 78.1 | 73.2 | 74.9 | 78.9 | 84.4 | 83.8 | 85.5 | 85.8 | 62.6 | 80.0 | 82.3 | 62.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 160.3 | 179.5 | 182.5 | 171.8 | 151.2 | 156.6 | 148.5 | 176.3 | 153.8 | 169.6 | 229.2 | 220.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 9.9 | 10.4 | 10.4 | 12.2 | 15.0 | 17.8 | 18.0 | 21.5 | 21.3 | 20.4 | 15.9 | 12.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.84% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 384 395 | (8.98%) | 13 224 469 | (19.32%) |
Ценные бумаги | 46 472 208 | (77.50%) | 46 490 296 | (67.93%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 47 979 914 | (80.01%) | 47 617 300 | (69.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 109 271 | (13.52%) | 8 723 472 | (12.75%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 097 171 | (13.50%) | 8 728 989 | (12.75%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 131 980 | (0.22%) | 124 108 | (0.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 196 233 | (1.99%) | 778 673 | (1.14%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 331 483 | (-2.22%) | -920 464 | (-1.34%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 59 965 874 | (100.00%) | 68 438 237 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 14.1% c 59.97 до 68.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 22 937 243 | (33.93%) | 12 017 633 | (15.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 557 514 | (0.82%) | 175 598 | (0.23%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 377 080 | (33.10%) | 11 838 413 | (15.45%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 749 464 | (23.30%) | 28 083 035 | (36.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 9 569 462 | (14.16%) | 24 565 197 | (32.06%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 540 173 | (24.47%) | 16 410 153 | (21.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 759 004 | (11.48%) | 14 945 946 | (19.50%) |
Обязательства | 67 595 268 | (100.00%) | 76 632 207 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.4% c 67.60 до 76.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 579 795 | (84.95%) | 5 579 795 | (79.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 825 148 | (27.79%) | 1 807 693 | (25.77%) |
Резервный фонд | 249 312 | (3.80%) | 249 312 | (3.55%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 333 328 | (5.08%) | 334 093 | (4.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 116 913 | (1.78%) | 187 399 | (2.67%) |
Балансовый капитал | 6 568 028 | (100.00%) | 7 015 498 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 876 749 | (67.04%) | 6 275 967 | (70.22%) |
Добавочный капитал, итого | 2 402 039 | (27.40%) | 2 469 035 | (27.63%) |
Дополнительный капитал, итого | 487 864 | (5.56%) | 192 302 | (2.15%) |
Капитал (по ф.123) | 8 766 652 | (100.00%) | 8 937 304 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 10.3 | 11.7 | 10.6 | 11.9 | 12.7 | 14.6 | 15.4 | 10.5 | 14.4 | 12.0 | 14.9 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.6 | 7.8 | 7.3 | 7.0 | 7.4 | 8.5 | 9.4 | 6.9 | 9.7 | 7.8 | 10.2 | 9.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.2 | 10.7 | 10.0 | 10.1 | 10.8 | 12.1 | 13.4 | 9.7 | 13.6 | 11.1 | 14.2 | 13.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.76 | 9.69 | 9.53 | 9.84 | 9.89 | 9.93 | 9.35 | 8.75 | 8.77 | 9.01 | 9.20 | 8.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.1 | 3.3 | 3.5 | 3.8 | 3.2 | 2.9 | 4.8 | 8.0 | 8.0 | 8.1 | 5.0 | 3.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.5 | 6.5 | 7.6 | 6.5 | 5.9 | 7.7 | 9.6 | 9.5 | 9.6 | 6.4 | 4.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.