Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Калужский газовый и энергетический акционерный банк "Газэнергобанк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 58 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ГАЗЭНЕРГОБАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 577 382 | (1.96%) | 1 376 755 | (1.61%) |
Корреспондентские счета | 4 966 670 | (6.18%) | 4 535 634 | (5.32%) |
Другие счета | 288 258 | (0.36%) | 444 170 | (0.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 33 102 082 | (41.21%) | 37 584 704 | (44.06%) |
Ценные бумаги | 40 400 494 | (50.30%) | 41 373 802 | (48.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 80 316 579 | (100.00%) | 85 299 154 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 80.32 до 85.30 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 67 729 985 | (93.19%) | 83 929 712 | (94.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 541 179 | (10.38%) | 6 205 530 | (6.99%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 916 293 | (4.01%) | 3 025 550 | (3.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 033 306 | (2.80%) | 1 884 051 | (2.12%) |
Текущие обязательства | 72 679 584 | (100.00%) | 88 839 313 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 72.68 до 88.84 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 96.02%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (61.35%) и Н3 (102.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.9 | 43.8 | 56.0 | 85.1 | 72.0 | 60.0 | 73.0 | 72.7 | 75.1 | 57.3 | 72.0 | 61.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 86.2 | 82.4 | 86.7 | 88.8 | 79.6 | 68.0 | 107.3 | 114.3 | 95.1 | 74.0 | 86.9 | 102.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 112.0 | 97.8 | 102.2 | 100.3 | 100.2 | 97.7 | 106.9 | 115.8 | 110.5 | 91.6 | 96.7 | 96.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | 89.7 | 87.2 | 96.5 | 69.8 | 64.4 | 60.9 | 55.3 | 54.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Газэнергобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.66% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 96.51% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 33 102 082 | (30.53%) | 37 584 704 | (31.84%) |
Ценные бумаги | 40 400 494 | (37.26%) | 41 373 802 | (35.05%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 42 202 654 | (38.92%) | 42 979 482 | (36.41%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 977 | (0.03%) | 24 966 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 33 717 691 | (31.09%) | 36 802 302 | (31.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 14 791 088 | (13.64%) | 17 158 902 | (14.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 19 356 184 | (17.85%) | 20 148 747 | (17.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 110 274 | (2.87%) | 3 194 895 | (2.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 539 855 | (-3.26%) | -3 700 242 | (-3.13%) |
Производные финансовые инструменты | 1 218 997 | (1.12%) | 2 276 490 | (1.93%) |
Активы, приносящие прямой доход | 108 439 264 | (100.00%) | 118 037 298 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.9% c 108.44 до 118.04 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 67 729 985 | (55.78%) | 83 929 712 | (64.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 541 179 | (6.21%) | 6 205 530 | (4.76%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 60 187 029 | (49.57%) | 77 715 335 | (59.64%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 984 985 | (25.52%) | 24 386 775 | (18.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 068 692 | (23.12%) | 21 361 225 | (16.39%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 293 872 | (14.24%) | 16 351 021 | (12.55%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 033 306 | (1.67%) | 1 884 051 | (1.45%) |
Обязательства | 121 415 107 | (100.00%) | 130 302 158 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.3% c 121.42 до 130.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Газэнергобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 003 | (0.08%) | 1 003 | (0.04%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 751 353 | (713.07%) | 8 491 166 | (299.00%) |
Резервный фонд | 19 714 | (1.61%) | 19 714 | (0.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -5 565 059 | (-453.45%) | -5 290 011 | (-186.28%) |
Чистая прибыль текущего года | -127 783 | (-10.41%) | 1 267 099 | (44.62%) |
Балансовый капитал | 1 227 272 | (100.00%) | 2 839 886 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 131.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 670 744 | (83.83%) | 1 077 545 | (43.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 129 403 | (16.17%) | 1 373 826 | (56.04%) |
Капитал (по ф.123) | 800 147 | (100.00%) | 2 451 371 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | 1.7 | 1.8 | 0.0 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 2.7 | 2.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 | 0.9 | 1.1 | 1.3 | 1.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 | 0.9 | 1.1 | 1.3 | 1.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | -2.34 | -1.21 | -0.89 | -0.71 | 1.52 | 1.48 | 0.02 | 0.91 | 0.80 | 1.05 | 2.32 | 2.45 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 2.81%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Норматив достаточности базового капитала Н1.1, минимальное значение которого установлено в 5%, сейчас составляет всего 1.24%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Норматив достаточности базового капитала Н1.2, минимальное значение которого установлено в 6%, сейчас составляет всего 1.24%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 19.3 | 16.8 | 16.3 | 16.2 | 14.4 | 14.1 | 13.8 | 16.9 | 17.1 | 16.2 | 15.9 | 15.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.8 | 14.0 | 13.5 | 13.5 | 12.2 | 12.1 | 11.8 | 14.7 | 14.9 | 14.1 | 14.2 | 13.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.