Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация "Единая касса" является небольшим российским банком и среди них занимает 269 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЕДИНАЯ КАССА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 519 216 | (21.87%) | 679 280 | (25.22%) |
Другие счета | 319 726 | (13.47%) | 263 537 | (9.79%) |
Депозиты в Банке России | 1 535 000 | (64.65%) | 1 750 000 | (64.98%) |
Кредиты банкам | 285 | (0.01%) | 300 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 374 227 | (100.00%) | 2 693 117 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.37 до 2.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 618 129 | (71.70%) | 1 075 180 | (84.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 535 | (3.54%) | 140 506 | (11.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 242 534 | (28.13%) | 201 981 | (15.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 427 | (0.17%) | 414 | (0.03%) |
Текущие обязательства | 862 090 | (100.00%) | 1 277 575 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.86 до 1.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 210.80%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 120.9 | 121.6 | 116.4 | 116.4 | 114.4 | 115.6 | 117.6 | 114.5 | 118.5 | 112.5 | 116.0 | 117.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 260.9 | 248.8 | 232.9 | 228.2 | 205.0 | 221.7 | 232.0 | 176.1 | 275.4 | 216.1 | 215.0 | 210.8 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Единая касса» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.24% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.12% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 285 | (7.83%) | 300 | (4.39%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 356 | (92.17%) | 6 540 | (95.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 356 | (92.17%) | 3 356 | (49.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 641 | (100.00%) | 6 840 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 87.9% c 0.00 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 618 129 | (31.11%) | 1 075 180 | (46.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 535 | (1.54%) | 140 506 | (6.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 244 746 | (12.32%) | 204 393 | (8.79%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 212 | (0.11%) | 2 412 | (0.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 427 | (0.07%) | 414 | (0.02%) |
Обязательства | 1 986 988 | (100.00%) | 2 324 990 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.0% c 1.99 до 2.32 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Единая касса» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (20.08%) | 100 000 | (21.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 000 | (1.00%) | 5 000 | (1.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 360 432 | (72.37%) | 360 432 | (76.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 32 608 | (6.55%) | 7 269 | (1.54%) |
Балансовый капитал | 498 040 | (100.00%) | 472 701 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 174 073 | (40.63%) | 399 697 | (88.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 254 377 | (59.37%) | 49 725 | (11.06%) |
Капитал (по ф.123) | 428 450 | (100.00%) | 449 422 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.45 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 62.2 | 64.6 | 54.3 | 57.6 | 50.4 | 55.2 | 56.8 | 40.3 | 67.2 | 47.9 | 52.6 | 59.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.39 | 0.42 | 0.33 | 0.34 | 0.33 | 0.37 | 0.38 | 0.40 | 0.43 | 0.33 | 0.41 | 0.45 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.