Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мидзухо Банк (Москва)" является средним российским банком и среди них занимает 123 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МИДЗУХО МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МИДЗУХО МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МИДЗУХО МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 13 272 | (0.04%) | 13 738 | (0.05%) |
Корреспондентские счета | 9 151 952 | (26.83%) | 1 822 212 | (6.22%) |
Другие счета | 325 412 | (0.95%) | 80 195 | (0.27%) |
Депозиты в Банке России | 17 300 000 | (50.71%) | 25 900 000 | (88.35%) |
Кредиты банкам | 6 298 826 | (18.46%) | 1 499 750 | (5.12%) |
Ценные бумаги | 1 025 887 | (3.01%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 115 349 | (100.00%) | 29 315 895 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.12 до 29.32 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 066 247 | (32.39%) | 56 646 | (0.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 919 | (0.00%) | 179 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 076 739 | (59.94%) | 4 731 753 | (77.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 673 843 | (7.67%) | 1 343 344 | (21.91%) |
Текущие обязательства | 21 816 829 | (100.00%) | 6 131 743 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 21.82 до 6.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 478.10%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (444.67%) и Н3 (470.87%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 194.7 | 201.5 | 215.5 | 242.1 | 247.0 | 269.4 | 54.4 | 337.3 | 376.6 | 141.3 | 431.9 | 444.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 153.9 | 157.1 | 164.5 | 189.8 | 207.5 | 215.5 | 249.5 | 275.1 | 295.7 | 334.2 | 357.0 | 470.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 161.9 | 164.1 | 170.6 | 196.1 | 206.5 | 255.7 | 289.3 | 314.1 | 325.1 | 366.7 | 378.6 | 478.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.3 | 18.2 | 17.0 | 11.6 | 2.3 | 1.5 | 0.7 | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.26% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 19.80% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 6 298 826 | (37.45%) | 1 499 750 | (50.93%) |
Ценные бумаги | 1 025 887 | (6.10%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 026 587 | (6.10%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 492 596 | (56.45%) | 1 445 078 | (49.07%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 504 392 | (62.46%) | 1 495 540 | (50.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 011 796 | (-6.02%) | -50 462 | (-1.71%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 817 309 | (100.00%) | 2 944 828 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 82.5% c 16.82 до 2.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 066 247 | (31.38%) | 56 646 | (0.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 919 | (0.00%) | 179 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 014 949 | (31.15%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 13 076 739 | (58.07%) | 4 731 753 | (67.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 685 | (0.03%) | 1 564 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 673 843 | (7.43%) | 1 343 344 | (19.22%) |
Обязательства | 22 519 350 | (100.00%) | 6 990 172 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 69.0% c 22.52 до 6.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Мидзухо Банк (Москва)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 783 336 | (39.61%) | 8 783 336 | (35.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 335 511 | (10.53%) | 2 334 864 | (9.41%) |
Резервный фонд | 439 167 | (1.98%) | 439 167 | (1.77%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 029 454 | (45.23%) | 12 023 898 | (48.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 585 205 | (2.64%) | 1 222 063 | (4.93%) |
Балансовый капитал | 22 172 673 | (100.00%) | 24 803 328 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 282 775 | (95.11%) | 23 468 480 | (94.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 043 660 | (4.89%) | 1 266 925 | (5.12%) |
Капитал (по ф.123) | 21 326 435 | (100.00%) | 24 735 405 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.74 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 157.0 | 155.3 | 161.1 | 205.9 | 214.4 | 228.5 | 158.4 | 241.8 | 269.9 | 196.0 | 292.5 | 280.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 | 204.5 | 226.6 | 189.0 | 279.2 | 265.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 145.8 | 143.2 | 147.3 | 183.7 | 189.0 | 194.7 | 133.5 | 204.5 | 226.6 | 189.0 | 279.2 | 265.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 21.84 | 21.99 | 22.19 | 22.73 | 23.01 | 23.79 | 24.06 | 23.98 | 24.15 | 24.33 | 24.59 | 24.74 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.7 | 6.4 | 6.7 | 4.9 | 4.8 | 0.1 | 0.0 | 0.1 | 1.4 | 0.2 | 1.2 | 1.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.