Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Хвоя Банк" является средним российским банком и среди них занимает 137 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ХВОЯ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ХВОЯ БАНК - дочерний иностранный банк.
ХВОЯ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 046 196 | (6.59%) | 24 112 746 | (99.41%) |
Другие счета | 81 700 | (0.26%) | 68 888 | (0.28%) |
Депозиты в Банке России | 10 410 000 | (33.52%) | 75 000 | (0.31%) |
Кредиты банкам | 15 700 695 | (50.56%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 815 118 | (9.07%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 053 709 | (100.00%) | 24 256 634 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.05 до 24.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 182 634 | (98.47%) | 129 972 | (2.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 279 928 | (15.83%) | 129 607 | (2.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 88 580 | (0.62%) | 5 470 | (0.09%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 131 104 | (0.91%) | 6 072 953 | (97.82%) |
Текущие обязательства | 14 402 318 | (100.00%) | 6 208 395 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 14.40 до 6.21 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 390.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47870.45%) и Н3 (14068.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 | 55.0 | 54.6 | 53.1 | 81.0 | 2420.2 | 47870.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 | 217.1 | 220.3 | 336.3 | 221.3 | 10953.0 | 14068.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 | 211.2 | 212.3 | 213.6 | 195.9 | 393.0 | 390.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Хвоя Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 24.64% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 15 700 695 | (84.71%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 815 118 | (15.19%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 930 797 | (15.81%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 110 | (0.10%) | 19 671 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 755 | (0.11%) | 20 096 | (102.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 562 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 207 | (-0.02%) | -425 | (-2.16%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 534 923 | (100.00%) | 19 671 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.9% c 18.53 до 0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 14 182 634 | (90.79%) | 129 972 | (1.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 279 928 | (14.59%) | 129 607 | (1.84%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 902 550 | (76.19%) | 364 | (0.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 310 837 | (1.99%) | 5 470 | (0.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 222 257 | (1.42%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 131 104 | (0.84%) | 6 072 953 | (86.22%) |
Обязательства | 15 621 529 | (100.00%) | 7 043 159 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 54.9% c 15.62 до 7.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Хвоя Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (40.33%) | 6 888 000 | (37.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 20 465 | (0.12%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.40%) | 68 880 | (0.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 864 861 | (57.76%) | 10 196 560 | (56.16%) |
Чистая прибыль текущего года | 317 772 | (1.86%) | 999 182 | (5.50%) |
Балансовый капитал | 17 077 980 | (100.00%) | 18 157 488 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 651 716 | (98.62%) | 16 987 405 | (94.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 233 337 | (1.38%) | 1 010 693 | (5.62%) |
Капитал (по ф.123) | 16 885 053 | (100.00%) | 17 998 098 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 | 141.5 | 142.7 | 146.0 | 140.8 | 176.2 | 129.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 | 166.0 | 122.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 | 166.0 | 122.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 | 17.12 | 17.39 | 17.64 | 17.70 | 18.02 | 18.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - | 0.1 | 1.6 | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.3 | 3.6 | 2.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.