Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк Точка" является крупным российским банком и среди них занимает 36 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТОЧКА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ТОЧКА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 218 482 478 | (77.42%) | 139 695 626 | (47.46%) |
Другие счета | 399 102 | (0.14%) | 1 929 109 | (0.66%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 24 000 000 | (8.15%) |
Кредиты банкам | 51 485 902 | (18.24%) | 115 368 452 | (39.20%) |
Ценные бумаги | 11 828 509 | (4.19%) | 13 331 989 | (4.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 282 195 991 | (100.00%) | 294 325 176 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 282.20 до 294.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 570 795 | (1.38%) | 3 140 039 | (1.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 933 942 | (0.50%) | 1 170 261 | (0.62%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 90 557 110 | (48.49%) | 89 710 151 | (47.48%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 93 616 152 | (50.13%) | 96 081 876 | (50.86%) |
Текущие обязательства | 186 744 057 | (100.00%) | 188 932 066 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 186.74 до 188.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 155.78%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (79.53%) и Н3 (84.89%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 99.8 | 96.0 | 84.4 | 124.2 | 110.4 | 105.2 | 128.5 | 105.6 | 104.9 | 95.3 | 79.0 | 79.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.6 | 95.0 | 100.9 | 103.1 | 103.4 | 94.1 | 95.2 | 100.6 | 89.8 | 92.9 | 98.2 | 84.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.7 | 107.1 | 107.5 | 141.6 | 138.9 | 141.7 | 153.3 | 151.4 | 151.1 | 151.1 | 158.1 | 155.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.1 | 30.9 | 26.4 | 30.6 | 28.9 | 37.2 | 34.9 | - | - | - | 0.7 | 0.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк Точка» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.22% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 94.63% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 51 485 902 | (81.31%) | 115 368 452 | (89.64%) |
Ценные бумаги | 11 828 509 | (18.68%) | 13 331 989 | (10.36%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 835 995 | (18.69%) | 13 359 517 | (10.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 678 | (0.00%) | 2 557 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 995 | (0.00%) | 995 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 291 | (0.01%) | 10 073 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 608 | (-0.01%) | -8 511 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 63 317 089 | (100.00%) | 128 702 998 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 103.3% c 63.32 до 128.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 570 795 | (0.92%) | 3 140 039 | (1.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 933 942 | (0.34%) | 1 170 261 | (0.41%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 176 477 059 | (63.33%) | 182 568 819 | (63.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 85 919 949 | (30.84%) | 92 858 668 | (32.26%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 93 616 152 | (33.60%) | 96 081 876 | (33.38%) |
Обязательства | 278 644 022 | (100.00%) | 287 812 639 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.3% c 278.64 до 287.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк Точка» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 600 000 | (50.58%) | 3 600 000 | (36.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 11 223 | (0.16%) | 3 200 | (0.03%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 044 585 | (42.78%) | 3 044 585 | (30.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 472 627 | (6.64%) | 3 349 967 | (33.60%) |
Балансовый капитал | 7 117 562 | (100.00%) | 9 970 224 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 40.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 136 013 | (67.09%) | 8 126 082 | (61.41%) |
Добавочный капитал, итого | 3 500 000 | (32.91%) | 3 500 000 | (26.45%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 1 605 462 | (12.13%) |
Капитал (по ф.123) | 10 636 013 | (100.00%) | 13 231 544 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.6 | 25.6 | 26.1 | 22.6 | 23.1 | 19.4 | 11.1 | 11.5 | 11.3 | 12.7 | 15.2 | 14.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.3 | 10.5 | 13.0 | 10.2 | 9.9 | 12.6 | 7.5 | 7.1 | 7.6 | 7.9 | 8.8 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.4 | 20.7 | 22.3 | 17.6 | 17.0 | 19.4 | 11.1 | 10.9 | 11.3 | 11.7 | 13.0 | 12.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.42 | 8.75 | 9.86 | 10.80 | 11.40 | 10.06 | 10.71 | 10.77 | 10.64 | 11.64 | 12.59 | 13.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.