Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "БКС Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 60 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка БКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 663 454 | (5.59%) | 4 359 800 | (4.37%) |
Корреспондентские счета | 20 776 428 | (24.92%) | 20 951 998 | (20.99%) |
Другие счета | 1 244 130 | (1.49%) | 5 514 473 | (5.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 1 000 000 | (1.00%) |
Кредиты банкам | 44 676 890 | (53.59%) | 43 584 754 | (43.66%) |
Ценные бумаги | 12 009 122 | (14.40%) | 24 410 118 | (24.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 83 370 024 | (100.00%) | 99 821 143 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 83.37 до 99.82 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 829 632 | (6.32%) | 9 266 076 | (11.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 812 576 | (3.68%) | 3 967 896 | (5.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 606 160 | (32.21%) | 23 522 205 | (29.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 963 635 | (61.47%) | 46 168 370 | (58.47%) |
Текущие обязательства | 76 399 427 | (100.00%) | 78 956 651 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 76.40 до 78.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 126.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (174.46%) и Н3 (488.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 89.4 | 90.1 | 91.6 | 113.2 | 151.6 | 128.7 | 186.7 | 173.5 | 142.0 | 237.3 | 194.8 | 174.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 201.9 | 210.5 | 210.9 | 192.7 | 325.4 | 373.7 | 359.6 | 257.4 | 345.0 | 410.3 | 412.9 | 488.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.9 | 100.4 | 106.4 | 107.6 | 114.6 | 123.8 | 127.5 | 121.9 | 123.6 | 134.7 | 132.5 | 126.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.3 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.0 | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 | 1.0 | 0.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БКС Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.29% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 44 676 890 | (51.39%) | 43 584 754 | (45.76%) |
Ценные бумаги | 12 009 122 | (13.81%) | 24 410 118 | (25.63%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 12 148 436 | (13.97%) | 24 921 942 | (26.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 29 916 202 | (34.41%) | 26 502 344 | (27.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 34 948 695 | (40.20%) | 29 624 678 | (31.10%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 196 661 | (0.23%) | 152 821 | (0.16%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 942 294 | (1.08%) | 2 483 860 | (2.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 171 448 | (-7.10%) | -5 759 015 | (-6.05%) |
Производные финансовые инструменты | 330 317 | (0.38%) | 750 956 | (0.79%) |
Активы, приносящие прямой доход | 86 932 531 | (100.00%) | 95 248 172 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.6% c 86.93 до 95.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 829 632 | (4.49%) | 9 266 076 | (7.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 812 576 | (2.61%) | 3 967 896 | (3.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 237 668 | (1.15%) | 3 172 235 | (2.62%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 888 254 | (28.71%) | 29 639 025 | (24.51%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 282 094 | (5.84%) | 6 116 820 | (5.06%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 118 682 | (12.19%) | 20 880 755 | (17.27%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 963 635 | (43.66%) | 46 168 370 | (38.18%) |
Обязательства | 107 578 604 | (100.00%) | 120 925 218 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.4% c 107.58 до 120.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БКС Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 243 983 | (24.14%) | 3 243 983 | (17.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 841 465 | (21.15%) | 3 898 509 | (21.16%) |
Резервный фонд | 486 597 | (3.62%) | 486 597 | (2.64%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 306 194 | (32.05%) | 7 993 480 | (43.39%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 558 874 | (19.05%) | 4 801 835 | (26.06%) |
Балансовый капитал | 13 435 734 | (100.00%) | 18 424 404 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 37.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 023 818 | (57.19%) | 13 144 309 | (68.75%) |
Добавочный капитал, итого | 4 351 705 | (31.02%) | 4 287 400 | (22.43%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 654 931 | (11.80%) | 1 686 886 | (8.82%) |
Капитал (по ф.123) | 14 030 454 | (100.00%) | 19 118 595 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.12 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.5 | 18.2 | 19.5 | 20.3 | 21.5 | 22.9 | 25.6 | 28.2 | 27.8 | 28.2 | 28.0 | 23.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.1 | 9.7 | 10.2 | 10.1 | 10.4 | 10.1 | 10.8 | 11.3 | 10.9 | 17.4 | 16.9 | 16.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.9 | 15.6 | 16.4 | 16.0 | 16.2 | 15.7 | 16.7 | 17.7 | 17.1 | 23.4 | 22.7 | 21.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.60 | 14.97 | 15.28 | 16.09 | 16.56 | 18.33 | 19.27 | 20.27 | 20.72 | 21.34 | 21.73 | 19.12 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 2.3 | 2.5 | 3.0 | 2.7 | 2.8 | 2.8 | 2.4 | 2.3 | 2.6 | 2.5 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 7.4 | 6.9 | 6.4 | 6.5 | 6.6 | 6.3 | 5.5 | 5.2 | 6.0 | 5.6 | 7.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.