Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Развития Русской Сети Интернет" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 304 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РСИ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 30 739 | (2.51%) | 34 797 | (2.77%) |
Корреспондентские счета | 90 129 | (7.37%) | 75 606 | (6.02%) |
Другие счета | 946 | (0.08%) | 2 348 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 101 036 | (90.04%) | 1 142 331 | (91.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 222 850 | (100.00%) | 1 255 082 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.22 до 1.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 28 144 | (3.46%) | 28 080 | (3.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 144 | (3.46%) | 28 080 | (3.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 404 002 | (49.71%) | 395 706 | (47.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 380 628 | (46.83%) | 407 252 | (49.01%) |
Текущие обязательства | 812 774 | (100.00%) | 831 038 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.81 до 0.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 151.03%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.8 | 125.8 | 120.0 | 120.1 | 119.3 | 119.8 | 121.2 | 121.3 | 120.1 | 121.5 | 120.1 | 119.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 148.2 | 150.5 | 142.9 | 143.9 | 144.1 | 146.3 | 151.7 | 151.5 | 150.5 | 155.1 | 153.5 | 151.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк РСИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.45% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.60% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 101 036 | (90.75%) | 1 142 331 | (91.44%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 112 172 | (9.25%) | 106 898 | (8.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 66 354 | (5.47%) | 61 854 | (4.95%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 52 515 | (4.33%) | 51 270 | (4.10%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 7 556 | (0.62%) | 7 556 | (0.60%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -14 253 | (-1.17%) | -13 782 | (-1.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 213 208 | (100.00%) | 1 249 229 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.0% c 1.21 до 1.25 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 28 144 | (2.62%) | 28 080 | (2.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 144 | (2.62%) | 28 080 | (2.54%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 435 102 | (40.50%) | 426 096 | (38.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 31 100 | (2.89%) | 30 390 | (2.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 113 620 | (10.57%) | 123 802 | (11.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 380 628 | (35.43%) | 407 252 | (36.87%) |
Обязательства | 1 074 422 | (100.00%) | 1 104 438 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 1.07 до 1.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк РСИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 272 500 | (72.50%) | 272 500 | (72.70%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 66 652 | (17.73%) | 67 768 | (18.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 29 385 | (7.82%) | 11 270 | (3.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 7 340 | (1.95%) | 23 276 | (6.21%) |
Балансовый капитал | 375 877 | (100.00%) | 374 814 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 345 644 | (92.15%) | 350 962 | (93.78%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 29 439 | (7.85%) | 23 271 | (6.22%) |
Капитал (по ф.123) | 375 083 | (100.00%) | 374 233 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 62.3 | 62.1 | 57.7 | 58.8 | 60.2 | 61.8 | 63.6 | 63.7 | 63.1 | 66.9 | 64.0 | 60.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 61.9 | 61.5 | 57.1 | 57.4 | 58.0 | 58.5 | 59.2 | 59.0 | 58.2 | 61.1 | 61.3 | 57.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.35 | 0.36 | 0.37 | 0.37 | 0.37 | 0.38 | 0.38 | 0.37 | 0.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.6 | 0.7 | 0.7 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.0 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 1.2 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.