Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Дойче Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 80 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОЙЧЕ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ДОЙЧЕ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДОЙЧЕ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 11 638 796 | (15.77%) | 7 823 030 | (10.17%) |
Другие счета | 1 368 717 | (1.85%) | 218 713 | (0.28%) |
Депозиты в Банке России | 60 800 000 | (82.38%) | 68 900 000 | (89.55%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 73 807 513 | (100.00%) | 76 941 743 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 73.81 до 76.94 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 486 461 | (3.63%) | 25 937 836 | (59.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 684 324 | (1.67%) | 24 571 170 | (55.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 37 575 808 | (91.71%) | 16 496 038 | (37.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 910 468 | (4.66%) | 1 519 691 | (3.46%) |
Текущие обязательства | 40 972 737 | (100.00%) | 43 953 565 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 40.97 до 43.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 175.05%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (166.24%) и Н3 (164.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 146.5 | 160.9 | 153.6 | 164.2 | 170.5 | 183.8 | 191.6 | 199.3 | 200.2 | 185.4 | 173.2 | 166.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 144.3 | 150.6 | 155.8 | 149.1 | 155.8 | 165.1 | 179.2 | 184.7 | 187.1 | 192.5 | 168.8 | 164.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 170.8 | 181.8 | 186.7 | 187.3 | 191.6 | 235.1 | 217.3 | 222.6 | 222.8 | 217.8 | 185.5 | 175.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Дойче Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.03% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 60.23% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 521 568 | (100.00%) | 21 927 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 521 449 | (100.00%) | 21 449 | (97.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 419 | (0.04%) | 2 672 | (12.19%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 300 | (-0.04%) | -2 194 | (-10.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 521 568 | (100.00%) | 21 927 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.4% c 3.52 до 0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 486 461 | (2.67%) | 25 937 836 | (51.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 684 324 | (1.23%) | 24 571 170 | (48.93%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 49 781 536 | (89.30%) | 20 354 112 | (40.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 205 728 | (21.89%) | 3 858 074 | (7.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 910 468 | (3.43%) | 1 519 691 | (3.03%) |
Обязательства | 55 746 648 | (100.00%) | 50 215 958 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.9% c 55.75 до 50.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Дойче Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 034 950 | (21.02%) | 5 034 950 | (17.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 835 | (0.11%) | 23 838 | (0.08%) |
Резервный фонд | 145 500 | (0.61%) | 145 500 | (0.50%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 164 350 | (71.64%) | 20 833 742 | (71.42%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 592 519 | (6.65%) | 3 135 720 | (10.75%) |
Балансовый капитал | 23 957 987 | (100.00%) | 29 168 982 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 21.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 22 299 192 | (93.62%) | 25 937 617 | (89.55%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 520 098 | (6.38%) | 3 026 281 | (10.45%) |
Капитал (по ф.123) | 23 819 290 | (100.00%) | 28 963 898 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 28.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 120.6 | 126.3 | 131.4 | 136.5 | 168.3 | 146.6 | 151.0 | 159.0 | 163.1 | 165.2 | 174.1 | 176.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 | 125.7 | 131.7 | 155.4 | 154.1 | 159.7 | 158.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 | 125.7 | 131.7 | 155.4 | 154.1 | 159.7 | 158.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 24.01 | 24.34 | 24.75 | 25.23 | 25.72 | 26.17 | 26.79 | 26.95 | 27.21 | 27.82 | 28.28 | 28.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 10.0 | 1.4 | 1.9 | 1.0 | 12.5 | 10.0 | 10.4 | 11.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 5.3 | 0.7 | 1.1 | 0.6 | 7.9 | 8.0 | 8.5 | 9.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.