Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 10 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОМ.РФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДОМ.РФ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк ДОМ.РФ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 914 643 | (0.75%) | 4 248 343 | (0.62%) |
Корреспондентские счета | 36 940 050 | (7.12%) | 40 616 572 | (5.96%) |
Другие счета | 5 046 861 | (0.97%) | 10 651 800 | (1.56%) |
Депозиты в Банке России | 56 000 000 | (10.79%) | 140 100 000 | (20.56%) |
Кредиты банкам | 159 987 260 | (30.83%) | 262 986 015 | (38.59%) |
Ценные бумаги | 257 101 674 | (49.54%) | 321 724 248 | (47.21%) |
Потенциально ликвидные активы | 518 985 678 | (100.00%) | 681 416 620 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 518.99 до 681.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 553 259 | (0.84%) | 34 222 017 | (3.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 959 | (0.03%) | 491 268 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 277 147 267 | (35.68%) | 260 373 985 | (24.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 493 017 662 | (63.47%) | 789 115 768 | (72.82%) |
Текущие обязательства | 776 718 188 | (100.00%) | 1 083 711 770 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 776.72 до 1083.71 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 62.88%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.09%) и Н3 (74.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 47.2 | 33.3 | 37.4 | 81.2 | 95.1 | 69.7 | 69.8 | 82.4 | 63.6 | 64.1 | 123.5 | 59.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.4 | 87.2 | 89.1 | 88.8 | 91.9 | 84.6 | 103.5 | 87.7 | 93.1 | 89.6 | 88.8 | 74.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 72.3 | 61.2 | 63.7 | 64.3 | 60.6 | 73.3 | 53.1 | 58.0 | 62.5 | 66.2 | 69.5 | 62.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 106.2 | 98.6 | 95.8 | 91.1 | 80.5 | 87.3 | 89.8 | 91.9 | 94.9 | 96.4 | 94.8 | 97.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.58% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.93% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 159 987 260 | (9.46%) | 262 986 015 | (9.92%) |
Ценные бумаги | 257 101 674 | (15.21%) | 321 724 248 | (12.13%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 267 648 804 | (15.83%) | 241 159 880 | (9.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 988 623 | (0.12%) | 100 514 464 | (3.79%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 56 627 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 273 070 337 | (75.32%) | 2 065 081 943 | (77.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 937 209 083 | (55.45%) | 1 473 058 479 | (55.55%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 367 956 650 | (21.77%) | 633 784 234 | (23.90%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 417 634 | (1.56%) | 31 368 656 | (1.18%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -58 513 030 | (-3.46%) | -73 129 426 | (-2.76%) |
Производные финансовые инструменты | 101 509 | (0.01%) | 2 038 341 | (0.08%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 690 317 407 | (100.00%) | 2 651 830 547 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 56.9% c 1690.32 до 2651.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 6 149 034 | (0.35%) | 9 157 873 | (0.33%) |
Средства кредитных организаций | 6 553 259 | (0.37%) | 34 222 017 | (1.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 959 | (0.01%) | 491 268 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 630 809 | (0.21%) | 32 199 802 | (1.15%) |
Средства корпоративных клиентов | 984 601 547 | (56.26%) | 1 222 127 755 | (43.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 707 454 280 | (40.42%) | 961 753 770 | (34.40%) |
Государственные средства | 36 800 000 | (2.10%) | 303 965 250 | (10.87%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 82 486 950 | (4.71%) | 237 868 031 | (8.51%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 493 017 662 | (28.17%) | 789 115 768 | (28.23%) |
Обязательства | 1 750 197 292 | (100.00%) | 2 795 440 638 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 59.7% c 1750.20 до 2795.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 108 900 100 | (61.26%) | 108 900 100 | (35.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 64 689 030 | (36.39%) | 169 518 734 | (55.90%) |
Резервный фонд | 2 893 329 | (1.63%) | 4 587 029 | (1.51%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 707 530 | (0.40%) | 28 041 105 | (9.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 871 996 | (7.80%) | 17 276 836 | (5.70%) |
Балансовый капитал | 177 765 464 | (100.00%) | 303 238 840 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 70.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 152 789 270 | (92.73%) | 261 351 229 | (90.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 11 981 672 | (7.27%) | 27 662 174 | (9.57%) |
Капитал (по ф.123) | 164 770 942 | (100.00%) | 289 013 403 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 289.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.5 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 14.7 | 13.2 | 13.0 | 12.4 | 11.9 | 11.5 | 11.2 | 11.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 | 11.2 | 10.8 | 10.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 | 11.2 | 11.7 | 11.2 | 10.8 | 10.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 171.26 | 262.34 | 263.21 | 264.66 | 267.22 | 262.12 | 265.26 | 264.40 | 266.09 | 269.22 | 272.10 | 289.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 2.0 | 1.9 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.6 | 1.8 | 1.8 | 1.6 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.3 | 3.9 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.3 | 3.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.