Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БыстроБанк" является средним российским банком и среди них занимает 119 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка БЫСТРОБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 548 582 | (7.26%) | 593 889 | (6.90%) |
Корреспондентские счета | 688 676 | (9.11%) | 309 493 | (3.60%) |
Другие счета | 84 904 | (1.12%) | 109 403 | (1.27%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 190 931 | (68.69%) | 5 169 003 | (60.09%) |
Ценные бумаги | 1 043 605 | (13.81%) | 2 420 355 | (28.14%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 556 698 | (100.00%) | 8 602 143 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.56 до 8.60 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 542 | (0.98%) | 2 189 337 | (58.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 957 | (0.37%) | 7 012 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 777 696 | (41.05%) | 573 038 | (15.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 098 316 | (57.97%) | 962 897 | (25.85%) |
Текущие обязательства | 1 894 554 | (100.00%) | 3 725 272 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.89 до 3.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 230.91%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (164.73%) и Н3 (242.10%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 118.3 | 147.8 | 116.8 | 321.4 | 236.3 | 89.9 | 124.7 | 78.3 | 115.7 | 106.0 | 260.3 | 164.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 194.4 | 165.7 | 379.7 | 159.9 | 125.6 | 367.9 | 155.9 | 99.2 | 123.8 | 73.2 | 91.5 | 242.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 467.6 | 459.3 | 352.1 | 416.3 | 371.7 | 342.7 | 322.5 | 336.3 | 406.4 | 312.9 | 276.6 | 230.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.0 | 62.6 | 65.8 | 63.2 | 63.0 | 64.4 | 64.6 | 59.3 | 60.4 | 62.9 | 56.4 | 60.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БыстроБанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.82% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 190 931 | (21.55%) | 5 169 003 | (18.33%) |
Ценные бумаги | 1 043 605 | (4.33%) | 2 420 355 | (8.59%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 043 637 | (4.33%) | 2 420 751 | (8.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 17 848 808 | (74.11%) | 20 602 976 | (73.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 648 | (0.04%) | 582 237 | (2.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 18 960 717 | (78.73%) | 21 345 265 | (75.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 696 382 | (11.20%) | 2 420 665 | (8.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 816 939 | (-15.85%) | -3 745 191 | (-13.28%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 24 083 344 | (100.00%) | 28 192 334 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 17.1% c 24.08 до 28.19 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 542 | (0.09%) | 2 189 337 | (8.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 957 | (0.03%) | 7 012 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 2 179 500 | (8.68%) |
Средства корпоративных клиентов | 961 190 | (4.45%) | 1 025 341 | (4.08%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 183 494 | (0.85%) | 452 303 | (1.80%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 18 290 730 | (84.67%) | 19 433 424 | (77.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 098 316 | (5.08%) | 962 897 | (3.83%) |
Обязательства | 21 601 630 | (100.00%) | 25 112 743 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.3% c 21.60 до 25.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БыстроБанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 370 990 | (6.58%) | 370 990 | (6.63%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 136 932 | (20.15%) | 1 136 932 | (20.31%) |
Резервный фонд | 44 428 | (0.79%) | 44 428 | (0.79%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 735 865 | (66.22%) | 3 761 398 | (67.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 353 504 | (6.27%) | 284 907 | (5.09%) |
Балансовый капитал | 5 641 719 | (100.00%) | 5 598 655 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 183 699 | (96.10%) | 3 897 744 | (92.46%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 169 871 | (3.90%) | 317 647 | (7.54%) |
Капитал (по ф.123) | 4 353 570 | (100.00%) | 4 215 391 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.4 | 15.6 | 15.6 | 17.0 | 17.4 | 19.6 | 19.0 | 19.0 | 19.6 | 18.7 | 18.8 | 17.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 | 17.5 | 16.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.8 | 15.4 | 15.1 | 15.6 | 15.5 | 17.4 | 16.6 | 16.5 | 18.6 | 17.7 | 17.5 | 16.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.81 | 3.53 | 3.58 | 3.79 | 3.91 | 3.92 | 3.98 | 3.99 | 4.10 | 4.11 | 4.21 | 4.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.7 | 9.9 | 9.7 | 9.3 | 10.1 | 9.6 | 9.9 | 9.6 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.5 | 14.0 | 14.1 | 13.8 | 14.8 | 14.8 | 15.4 | 14.9 | 14.8 | 13.6 | 12.8 | 12.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.