Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 19 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АК БАРС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АК БАРС БАНК - банк с государственным участием.
АК БАРС БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 655 047 | (9.43%) | 21 055 177 | (5.21%) |
Корреспондентские счета | 72 875 017 | (17.32%) | 30 311 150 | (7.50%) |
Другие счета | 7 377 806 | (1.75%) | 7 641 662 | (1.89%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 185 542 166 | (44.11%) | 172 652 344 | (42.74%) |
Ценные бумаги | 143 736 942 | (34.17%) | 205 308 996 | (50.82%) |
Потенциально ликвидные активы | 420 682 489 | (100.00%) | 403 987 378 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 420.68 до 403.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 51 532 486 | (18.80%) | 141 176 920 | (46.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 485 098 | (3.82%) | 3 917 480 | (1.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 151 382 166 | (55.22%) | 112 982 408 | (36.96%) |
Государственные средства на счетах | 8 642 | (0.00%) | 6 865 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 71 237 709 | (25.98%) | 51 536 993 | (16.86%) |
Текущие обязательства | 274 161 003 | (100.00%) | 305 703 186 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 274.16 до 305.70 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.82%) и Н3 (82.27%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 45.3 | 47.5 | 53.1 | 64.8 | 65.6 | 108.3 | 48.4 | 48.5 | 70.0 | 68.0 | 66.1 | 67.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 138.4 | 134.8 | 114.4 | 252.5 | 221.8 | 142.8 | 258.6 | 191.3 | 138.6 | 119.8 | 101.9 | 82.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 160.0 | 176.5 | 162.3 | 174.4 | 177.6 | 165.9 | 179.1 | 167.9 | 166.4 | 144.2 | 139.9 | 132.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 34.7 | 33.7 | 33.7 | 41.5 | 41.3 | 41.3 | 39.9 | 38.9 | 39.4 | 44.3 | 47.6 | 47.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.31% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.25% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 185 542 166 | (26.45%) | 172 652 344 | (21.36%) |
Ценные бумаги | 143 736 942 | (20.49%) | 205 308 996 | (25.40%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 118 388 442 | (16.88%) | 178 448 909 | (22.08%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 28 973 475 | (4.13%) | 33 106 769 | (4.10%) |
- в т.ч. векселя | 82 070 | (0.01%) | 179 134 | (0.02%) |
Участие в уставных капиталах | 2 146 967 | (0.31%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 367 259 215 | (52.36%) | 425 836 761 | (52.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 205 000 735 | (29.23%) | 246 201 268 | (30.46%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 179 261 229 | (25.56%) | 194 349 830 | (24.04%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 21 077 162 | (3.00%) | 19 591 639 | (2.42%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -38 079 911 | (-5.43%) | -34 305 976 | (-4.24%) |
Производные финансовые инструменты | 2 720 196 | (0.39%) | 4 502 329 | (0.56%) |
Активы, приносящие прямой доход | 701 405 486 | (100.00%) | 808 300 430 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 15.2% c 701.41 до 808.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 665 990 | (1.24%) | 4 458 921 | (0.50%) |
Средства кредитных организаций | 51 532 486 | (5.99%) | 141 176 920 | (15.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 485 098 | (1.22%) | 3 917 480 | (0.44%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 31 064 964 | (3.61%) | 135 993 202 | (15.25%) |
Средства корпоративных клиентов | 477 269 945 | (55.50%) | 445 847 572 | (49.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 325 887 779 | (37.90%) | 332 865 164 | (37.32%) |
Государственные средства | 73 008 941 | (8.49%) | 78 707 164 | (8.83%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 104 387 969 | (12.14%) | 105 112 527 | (11.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 71 237 709 | (8.28%) | 51 536 993 | (5.78%) |
Обязательства | 859 896 940 | (100.00%) | 891 806 921 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.7% c 859.90 до 891.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 48 015 396 | (57.29%) | 48 015 396 | (46.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 9 680 195 | (11.55%) | 15 320 450 | (14.97%) |
Резервный фонд | 1 131 454 | (1.35%) | 1 451 972 | (1.42%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 25 558 141 | (30.50%) | 31 653 307 | (30.94%) |
Чистая прибыль текущего года | 624 465 | (0.75%) | 9 301 786 | (9.09%) |
Балансовый капитал | 83 804 965 | (100.00%) | 102 312 445 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 62 632 436 | (71.99%) | 84 006 812 | (83.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 24 372 134 | (28.01%) | 16 141 889 | (16.12%) |
Капитал (по ф.123) | 87 004 570 | (100.00%) | 100 148 701 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 100.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.4 | 13.8 | 14.7 | 14.9 | 15.1 | 14.0 | 14.3 | 14.5 | 14.1 | 14.4 | 14.1 | 13.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 | 11.8 | 11.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 | 11.8 | 11.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 91.16 | 94.93 | 98.51 | 100.30 | 101.35 | 96.46 | 96.63 | 99.29 | 98.39 | 102.26 | 100.38 | 100.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 3.1 | 3.4 | 3.7 | 3.7 | 5.0 | 4.9 | 3.4 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.2 | 6.0 | 6.7 | 7.5 | 7.5 | 9.2 | 8.4 | 8.5 | 6.8 | 6.9 | 6.6 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.