Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый Московский Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 236 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НМБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 161 402 | (7.67%) | 823 391 | (20.42%) |
Корреспондентские счета | 392 387 | (18.66%) | 688 212 | (17.07%) |
Другие счета | 15 262 | (0.73%) | 15 103 | (0.37%) |
Депозиты в Банке России | 1 534 000 | (72.94%) | 2 504 000 | (62.10%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 1 246 | (0.03%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 103 051 | (100.00%) | 4 031 952 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.10 до 4.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 638 | (0.68%) | 52 904 | (1.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 396 | (0.67%) | 47 564 | (1.51%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 594 951 | (38.10%) | 1 742 054 | (55.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 955 988 | (61.22%) | 1 361 195 | (43.13%) |
Текущие обязательства | 1 561 577 | (100.00%) | 3 156 153 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.56 до 3.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.4 | 123.5 | 124.1 | 121.6 | 129.8 | 112.2 | 115.7 | 131.8 | 114.6 | 120.3 | 118.1 | 121.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.7 | 142.8 | 136.5 | 127.9 | 135.8 | 118.2 | 120.6 | 144.4 | 119.0 | 119.1 | 117.7 | 127.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «НМБ» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 10.92% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 68.77% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 1 246 | (0.23%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 493 874 | (100.00%) | 529 735 | (99.77%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 443 652 | (89.83%) | 473 033 | (89.09%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 179 548 | (36.36%) | 216 541 | (40.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 21 060 | (3.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -129 326 | (-26.19%) | -180 899 | (-34.07%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 493 874 | (100.00%) | 530 981 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.5% c 0.49 до 0.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 638 | (0.49%) | 52 904 | (1.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 396 | (0.48%) | 47 564 | (1.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 657 951 | (30.61%) | 1 764 054 | (46.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 63 000 | (2.93%) | 22 000 | (0.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 131 056 | (6.10%) | 153 504 | (4.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 955 988 | (44.47%) | 1 361 195 | (35.50%) |
Обязательства | 2 149 612 | (100.00%) | 3 834 355 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 78.4% c 2.15 до 3.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «НМБ» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 237 000 | (32.48%) | 237 000 | (23.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 81 046 | (11.11%) | 81 046 | (7.87%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 293 116 | (40.17%) | 528 266 | (51.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 118 563 | (16.25%) | 183 684 | (17.83%) |
Балансовый капитал | 729 725 | (100.00%) | 1 029 996 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 41.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 584 977 | (73.85%) | 813 278 | (74.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 207 130 | (26.15%) | 277 183 | (25.42%) |
Капитал (по ф.123) | 792 107 | (100.00%) | 1 090 461 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.09 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.3 | 48.8 | 40.9 | 45.3 | 44.5 | 46.7 | 35.6 | 58.2 | 34.1 | 55.3 | 58.2 | 51.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 36.2 | 35.1 | 28.1 | 32.1 | 31.3 | 31.0 | 21.9 | 34.5 | 27.4 | 43.5 | 43.6 | 38.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.80 | 0.81 | 0.85 | 0.82 | 0.82 | 0.87 | 0.94 | 0.98 | 1.01 | 1.03 | 1.09 | 1.09 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 0.2 | 2.7 | 2.5 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.7 | 2.9 | 2.9 | 3.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 21.5 | 24.5 | 22.4 | 22.6 | 27.5 | 25.3 | 25.8 | 26.9 | 26.8 | 25.9 | 25.8 | 25.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.