Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 61 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 893 565 | (5.52%) | 1 211 181 | (4.06%) |
Корреспондентские счета | 3 147 659 | (9.18%) | 4 184 350 | (14.02%) |
Другие счета | 1 254 776 | (3.66%) | 1 346 093 | (4.51%) |
Депозиты в Банке России | 18 000 000 | (52.48%) | 16 500 000 | (55.29%) |
Кредиты банкам | 1 861 752 | (5.43%) | 899 099 | (3.01%) |
Ценные бумаги | 8 140 192 | (23.73%) | 5 700 254 | (19.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 297 944 | (100.00%) | 29 840 977 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.30 до 29.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 253 021 | (1.05%) | 2 911 357 | (11.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 008 | (0.04%) | 500 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 921 689 | (49.33%) | 8 201 933 | (32.78%) |
Государственные средства на счетах | 4 421 | (0.02%) | 2 102 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 987 332 | (49.60%) | 13 905 260 | (55.58%) |
Текущие обязательства | 24 166 463 | (100.00%) | 25 020 652 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 24.17 до 25.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.27%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (91.24%) и Н3 (154.74%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 | 101.0 | 55.0 | 86.0 | 132.2 | 162.4 | 91.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 | 151.3 | 152.2 | 223.7 | 175.7 | 118.9 | 154.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 | 174.3 | 158.2 | 141.6 | 153.9 | 139.9 | 119.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 | 57.9 | 60.7 | 62.1 | 63.1 | 64.5 | 63.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.83% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 861 752 | (2.06%) | 899 099 | (0.87%) |
Ценные бумаги | 8 140 192 | (9.03%) | 5 700 254 | (5.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 327 324 | (9.24%) | 5 861 597 | (5.65%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 80 156 656 | (88.91%) | 97 091 040 | (93.64%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 48 250 099 | (53.52%) | 56 724 756 | (54.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 34 557 137 | (38.33%) | 44 105 442 | (42.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 272 545 | (1.41%) | 1 581 560 | (1.53%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 317 015 | (-4.79%) | -5 380 868 | (-5.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 90 158 600 | (100.00%) | 103 690 393 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 15.0% c 90.16 до 103.69 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 017 445 | (1.97%) | 1 033 521 | (0.91%) |
Средства кредитных организаций | 253 021 | (0.25%) | 2 911 357 | (2.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 008 | (0.01%) | 500 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 18 146 | (0.02%) | 2 590 923 | (2.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 582 316 | (36.73%) | 34 574 222 | (30.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 25 660 627 | (25.08%) | 26 372 289 | (23.28%) |
Государственные средства | 4 421 | (0.00%) | 2 102 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 45 107 033 | (44.08%) | 55 094 659 | (48.63%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 987 332 | (11.71%) | 13 905 260 | (12.27%) |
Обязательства | 102 327 765 | (100.00%) | 113 300 422 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 10.7% c 102.33 до 113.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (2.22%) | 350 250 | (1.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 235 441 | (1.49%) | 262 842 | (1.45%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.11%) | 17 513 | (0.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 521 804 | (85.79%) | 15 964 070 | (87.82%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 850 831 | (11.74%) | 1 798 423 | (9.89%) |
Балансовый капитал | 15 762 175 | (100.00%) | 18 177 777 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 788 700 | (87.63%) | 16 346 689 | (91.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 946 434 | (12.37%) | 1 511 469 | (8.46%) |
Капитал (по ф.123) | 15 735 134 | (100.00%) | 17 858 158 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.86 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 | 14.6 | 14.9 | 14.3 | 14.0 | 13.9 | 13.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 | 13.0 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 11.2 | 11.2 | 13.6 | 13.1 | 13.0 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 | 17.94 | 18.32 | 18.25 | 18.59 | 18.55 | 17.86 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.5 | 1.6 | 1.3 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 5.4 | 5.1 | 4.5 | 5.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.