Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 169 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 182 014 | (2.69%) | 129 292 | (2.23%) |
Корреспондентские счета | 428 587 | (6.33%) | 488 415 | (8.43%) |
Другие счета | 43 935 | (0.65%) | 61 157 | (1.06%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 342 445 | (19.82%) | 1 339 925 | (23.12%) |
Ценные бумаги | 4 776 901 | (70.52%) | 3 777 830 | (65.17%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 773 882 | (100.00%) | 5 796 619 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.77 до 5.80 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 266 766 | (10.54%) | 3 737 | (0.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 497 118 | (59.17%) | 1 098 387 | (63.01%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 766 338 | (30.29%) | 640 968 | (36.77%) |
Текущие обязательства | 2 530 222 | (100.00%) | 1 743 092 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.53 до 1.74 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 332.55%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (65.48%) и Н3 (131.27%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 | 29.7 | 87.5 | 64.3 | 39.6 | 33.3 | 51.0 | 65.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 | 98.3 | 160.3 | 131.2 | 141.5 | 137.4 | 136.4 | 131.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 | 231.5 | 316.9 | 295.1 | 276.3 | 251.5 | 250.5 | 332.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 | 54.7 | 47.1 | 46.6 | 49.6 | 50.3 | 49.2 | 50.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.34% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.59% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 342 445 | (10.85%) | 1 339 925 | (12.26%) |
Ценные бумаги | 4 776 901 | (38.60%) | 3 777 830 | (34.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 890 792 | (39.52%) | 4 159 087 | (38.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 255 713 | (50.55%) | 5 814 131 | (53.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 446 504 | (27.85%) | 2 582 622 | (23.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 165 354 | (33.66%) | 4 246 241 | (38.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 917 693 | (7.42%) | 900 241 | (8.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 273 838 | (-18.37%) | -1 914 973 | (-17.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 375 059 | (100.00%) | 10 931 886 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 11.7% c 12.38 до 10.93 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 266 766 | (2.54%) | 3 737 | (0.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 266 578 | (2.54%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 522 653 | (33.50%) | 3 669 515 | (40.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 025 535 | (19.26%) | 2 571 128 | (28.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 891 844 | (46.52%) | 3 448 307 | (38.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 766 338 | (7.29%) | 640 968 | (7.07%) |
Обязательства | 10 515 525 | (100.00%) | 9 069 900 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.7% c 10.52 до 9.07 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (45.58%) | 1 610 000 | (46.72%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 98 378 | (2.78%) | 86 008 | (2.50%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.28%) | 80 500 | (2.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 789 698 | (50.66%) | 1 949 997 | (56.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 89 695 | (2.54%) | 118 620 | (3.44%) |
Балансовый капитал | 3 532 591 | (100.00%) | 3 446 043 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 028 951 | (92.63%) | 3 080 681 | (90.19%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 240 957 | (7.37%) | 335 219 | (9.81%) |
Капитал (по ф.123) | 3 269 908 | (100.00%) | 3 415 900 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 | 24.1 | 25.8 | 25.3 | 26.3 | 26.5 | 26.6 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 | 24.2 | 23.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 | 22.8 | 22.8 | 24.2 | 24.6 | 24.2 | 23.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 | 3.43 | 3.49 | 3.43 | 3.36 | 3.42 | 3.39 | 3.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 | 8.2 | 8.2 | 9.0 | 12.2 | 11.4 | 11.2 | 9.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 | 20.9 | 20.7 | 22.3 | 24.2 | 23.4 | 23.5 | 21.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.