Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "АРЕСБАНК" общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 91 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АРЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АРЕСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 390 053 | (1.31%) | 144 823 | (0.27%) |
Корреспондентские счета | 7 166 437 | (24.03%) | 7 002 861 | (12.86%) |
Другие счета | 166 724 | (0.56%) | 198 033 | (0.36%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 11 200 000 | (20.56%) |
Кредиты банкам | 16 220 264 | (54.39%) | 27 645 212 | (50.76%) |
Ценные бумаги | 6 331 698 | (21.23%) | 8 794 615 | (16.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 29 819 442 | (100.00%) | 54 464 208 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 29.82 до 54.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 120 307 | (0.54%) | 2 601 431 | (6.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 628 | (0.00%) | 2 501 207 | (6.23%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 519 758 | (60.16%) | 22 133 505 | (55.14%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 831 132 | (39.30%) | 15 405 121 | (38.38%) |
Текущие обязательства | 22 471 197 | (100.00%) | 40 140 057 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 22.47 до 40.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 135.69%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.18%) и Н3 (115.60%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 25.8 | 38.0 | 37.3 | 44.4 | 47.3 | 36.3 | 36.5 | 34.5 | 44.0 | 27.5 | 32.9 | 50.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.5 | 113.5 | 108.0 | 113.8 | 126.4 | 112.1 | 120.5 | 106.0 | 115.8 | 127.0 | 115.4 | 115.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 125.0 | 118.8 | 125.1 | 107.6 | 110.5 | 171.0 | 119.2 | 125.2 | 137.6 | 126.8 | 131.0 | 135.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.2 | 13.0 | 14.6 | 13.3 | 12.6 | 13.3 | 9.5 | 9.2 | 8.3 | 8.3 | 8.1 | 7.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 66.39% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.07% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 16 220 264 | (58.23%) | 27 645 212 | (67.32%) |
Ценные бумаги | 6 331 698 | (22.73%) | 8 794 615 | (21.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 295 330 | (22.60%) | 8 537 966 | (20.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 680 878 | (2.44%) | 680 878 | (1.66%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 305 393 | (19.04%) | 4 627 507 | (11.27%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 142 647 | (22.05%) | 5 835 559 | (14.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 247 574 | (4.48%) | 879 741 | (2.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 292 214 | (8.23%) | 2 469 678 | (6.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 377 042 | (-15.71%) | -4 557 471 | (-11.10%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 27 857 355 | (100.00%) | 41 067 334 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 47.4% c 27.86 до 41.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 120 307 | (0.35%) | 2 601 431 | (4.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 628 | (0.00%) | 2 501 207 | (4.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (0.29%) | 100 000 | (0.18%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 763 771 | (51.73%) | 30 957 815 | (54.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 244 013 | (12.36%) | 8 824 310 | (15.45%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 210 305 | (0.61%) | 34 596 | (0.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 831 132 | (25.72%) | 15 405 121 | (26.97%) |
Обязательства | 34 336 412 | (100.00%) | 57 116 803 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 66.3% c 34.34 до 57.12 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «АРЕСБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 600 000 | (14.65%) | 600 000 | (12.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 8 100 | (0.20%) | 8 100 | (0.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 714 016 | (90.70%) | 4 059 492 | (85.61%) |
Чистая прибыль текущего года | -227 453 | (-5.55%) | 74 482 | (1.57%) |
Балансовый капитал | 4 094 663 | (100.00%) | 4 742 074 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 082 945 | (60.99%) | 4 646 109 | (64.05%) |
Добавочный капитал, итого | 2 611 023 | (39.01%) | 2 548 920 | (35.14%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 58 493 | (0.81%) |
Капитал (по ф.123) | 6 693 968 | (100.00%) | 7 253 522 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.3 | 22.7 | 23.7 | 26.6 | 27.9 | 26.4 | 25.9 | 25.8 | 26.4 | 25.5 | 23.4 | 22.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.4 | 13.2 | 14.0 | 15.8 | 16.3 | 15.1 | 13.9 | 13.8 | 14.0 | 14.8 | 14.8 | 14.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.2 | 22.7 | 23.6 | 26.0 | 26.3 | 24.5 | 22.6 | 22.7 | 23.0 | 23.6 | 23.4 | 22.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.05 | 6.86 | 7.25 | 7.25 | 7.37 | 7.52 | 8.01 | 8.04 | 8.12 | 8.00 | 7.32 | 7.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.4 | 6.4 | 7.3 | 7.2 | 6.3 | 7.3 | 6.7 | 6.6 | 7.7 | 7.7 | 7.8 | 6.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.7 | 11.8 | 13.5 | 13.2 | 11.5 | 13.3 | 10.9 | 10.9 | 12.8 | 12.9 | 14.4 | 12.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.