Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 6 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОССЕЛЬХОЗБАНК - банк с государственным участием.
РОССЕЛЬХОЗБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 71 816 800 | (8.02%) | 44 123 881 | (4.55%) |
Корреспондентские счета | 139 424 351 | (15.57%) | 152 639 837 | (15.76%) |
Другие счета | 17 778 058 | (1.98%) | 27 290 748 | (2.82%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 40 000 000 | (4.13%) |
Кредиты банкам | 179 875 612 | (20.08%) | 280 971 682 | (29.00%) |
Ценные бумаги | 497 681 647 | (55.56%) | 436 053 175 | (45.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 895 750 173 | (100.00%) | 968 787 494 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 895.75 до 968.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 122 978 171 | (13.44%) | 83 757 456 | (8.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 293 486 | (0.69%) | 8 853 520 | (0.87%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 289 691 705 | (31.66%) | 251 886 202 | (24.73%) |
Государственные средства на счетах | 23 583 | (0.00%) | 4 379 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 502 258 774 | (54.89%) | 682 838 072 | (67.04%) |
Текущие обязательства | 914 952 233 | (100.00%) | 1 018 486 109 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 914.95 до 1018.49 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 95.12%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (152.17%) и Н3 (124.78%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 213.2 | 216.3 | 155.4 | 139.6 | 167.9 | 194.3 | 171.4 | 182.0 | 168.8 | 187.1 | 231.6 | 152.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 139.5 | 98.1 | 103.9 | 98.4 | 71.0 | 96.6 | 126.5 | 117.9 | 147.5 | 154.6 | 137.7 | 124.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 97.8 | 96.9 | 100.9 | 82.7 | 89.2 | 94.6 | 96.9 | 83.6 | 87.5 | 96.2 | 93.8 | 95.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.0 | 62.2 | 62.2 | 60.5 | 60.3 | 61.3 | 59.9 | 60.0 | 60.0 | 58.0 | 60.8 | 58.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Россельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.91% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.22% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 179 875 612 | (4.37%) | 280 971 682 | (6.46%) |
Ценные бумаги | 497 681 647 | (12.09%) | 436 053 175 | (10.03%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 514 920 675 | (12.51%) | 445 952 446 | (10.26%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 216 086 | (0.01%) | 231 614 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 19 314 007 | (0.47%) | 19 314 007 | (0.44%) |
Участие в уставных капиталах | 72 482 818 | (1.76%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 347 652 982 | (81.31%) | 3 612 651 670 | (83.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 856 582 443 | (69.38%) | 3 138 445 746 | (72.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 544 509 610 | (13.22%) | 557 308 820 | (12.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 136 412 857 | (3.31%) | 118 724 958 | (2.73%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -189 851 928 | (-4.61%) | -201 827 854 | (-4.64%) |
Производные финансовые инструменты | 19 594 958 | (0.48%) | 16 837 438 | (0.39%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 117 288 017 | (100.00%) | 4 346 513 965 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.6% c 4117.29 до 4346.51 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 55 943 307 | (1.28%) | 88 361 541 | (1.86%) |
Средства кредитных организаций | 122 978 171 | (2.81%) | 83 757 456 | (1.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 293 486 | (0.14%) | 8 853 520 | (0.19%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 110 305 940 | (2.52%) | 62 792 815 | (1.32%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 376 009 381 | (31.43%) | 1 451 729 206 | (30.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 086 317 676 | (24.81%) | 1 199 843 004 | (25.23%) |
Государственные средства | 378 923 583 | (8.66%) | 399 610 379 | (8.40%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 267 431 010 | (28.95%) | 1 367 257 635 | (28.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 502 258 774 | (11.47%) | 682 838 072 | (14.36%) |
Обязательства | 4 377 956 921 | (100.00%) | 4 755 006 587 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.6% c 4377.96 до 4755.01 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Россельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 522 583 000 | (191.76%) | 522 583 000 | (171.79%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 097 256 | (1.87%) | 872 335 | (0.29%) |
Резервный фонд | 17 840 451 | (6.55%) | 20 353 479 | (6.69%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -281 585 203 | (-103.33%) | -286 726 409 | (-94.26%) |
Чистая прибыль текущего года | 15 547 862 | (5.71%) | 53 585 157 | (17.62%) |
Балансовый капитал | 272 517 756 | (100.00%) | 304 199 050 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 355 859 851 | (57.20%) | 317 665 341 | (55.38%) |
Добавочный капитал, итого | 53 617 485 | (8.62%) | 53 150 160 | (9.27%) |
Дополнительный капитал, итого | 212 671 938 | (34.18%) | 202 812 375 | (35.36%) |
Капитал (по ф.123) | 622 149 274 | (100.00%) | 573 627 876 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 573.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.1 | 16.4 | 16.3 | 16.1 | 15.7 | 15.2 | 15.0 | 15.5 | 15.7 | 15.7 | 14.9 | 14.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.5 | 8.5 | 8.6 | 8.7 | 8.7 | 8.4 | 8.3 | 8.3 | 8.3 | 8.2 | 8.0 | 8.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.2 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.7 | 9.7 | 9.7 | 9.4 | 9.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 583.43 | 596.48 | 602.05 | 594.41 | 594.61 | 599.35 | 590.38 | 599.27 | 611.20 | 607.74 | 591.24 | 573.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.1 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 3.7 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 2.9 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 5.8 | 5.4 | 5.9 | 5.8 | 5.8 | 5.7 | 5.9 | 5.6 | 5.5 | 4.9 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.