Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Райффайзенбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 12 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЙФФАЙЗЕНБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - дочерний иностранный банк.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 217 492 525 | (14.19%) | 122 257 964 | (7.97%) |
Корреспондентские счета | 478 413 159 | (31.21%) | 437 307 946 | (28.50%) |
Другие счета | 61 618 138 | (4.02%) | 81 859 578 | (5.34%) |
Депозиты в Банке России | 55 000 000 | (3.59%) | 257 000 000 | (16.75%) |
Кредиты банкам | 678 643 181 | (44.27%) | 608 155 600 | (39.64%) |
Ценные бумаги | 42 321 452 | (2.76%) | 27 782 301 | (1.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 532 982 765 | (100.00%) | 1 534 363 371 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1532.98 до 1534.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 55 121 486 | (3.84%) | 75 547 907 | (5.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 26 626 356 | (1.85%) | 37 334 493 | (2.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 696 460 659 | (48.51%) | 615 335 688 | (48.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 684 228 847 | (47.65%) | 571 070 995 | (45.25%) |
Текущие обязательства | 1 435 810 992 | (100.00%) | 1 261 954 590 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1435.81 до 1261.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (369.82%) и Н3 (464.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 190.4 | 168.6 | 205.3 | 301.7 | 376.9 | 289.6 | 300.4 | 286.7 | 293.7 | 340.6 | 360.8 | 369.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 349.7 | 313.4 | 398.3 | 454.8 | 485.1 | 428.5 | 403.9 | 392.7 | 404.7 | 432.7 | 458.7 | 464.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 107.0 | 110.0 | 109.6 | 110.7 | 108.2 | 109.0 | 110.7 | 110.6 | 111.7 | 115.5 | 117.1 | 121.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.7 | 19.3 | 18.6 | 18.0 | 17.5 | 16.9 | 16.5 | 16.0 | 15.6 | 15.3 | 15.0 | 15.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Райффайзенбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.66% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 70.28% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 678 643 181 | (51.05%) | 608 155 600 | (56.19%) |
Ценные бумаги | 42 321 452 | (3.18%) | 27 782 301 | (2.57%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 55 161 045 | (4.15%) | 33 415 091 | (3.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 506 004 | (0.04%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 003 276 | (0.23%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 587 848 492 | (44.22%) | 434 098 400 | (40.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 340 414 448 | (25.61%) | 222 503 044 | (20.56%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 290 657 916 | (21.86%) | 241 607 770 | (22.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 459 723 | (1.92%) | 25 258 122 | (2.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -68 683 595 | (-5.17%) | -55 270 536 | (-5.11%) |
Производные финансовые инструменты | 17 527 446 | (1.32%) | 12 337 621 | (1.14%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 329 343 847 | (100.00%) | 1 082 373 922 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 18.6% c 1329.34 до 1082.37 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 55 121 486 | (2.90%) | 75 547 907 | (4.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 26 626 356 | (1.40%) | 37 334 493 | (2.33%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 549 629 | (0.40%) | 3 232 486 | (0.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 721 030 525 | (37.87%) | 620 698 238 | (38.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 24 569 866 | (1.29%) | 5 362 550 | (0.33%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 210 675 | (0.59%) | 2 510 830 | (0.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 684 228 847 | (35.94%) | 571 070 995 | (35.63%) |
Обязательства | 1 903 712 799 | (100.00%) | 1 602 957 535 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 15.8% c 1903.71 до 1602.96 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Райффайзенбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 711 260 | (10.07%) | 36 711 260 | (7.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 906 066 | (1.89%) | 10 423 167 | (2.12%) |
Резервный фонд | 1 835 563 | (0.50%) | 1 835 563 | (0.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 266 485 507 | (73.11%) | 391 866 575 | (79.62%) |
Чистая прибыль текущего года | 58 273 202 | (15.99%) | 71 252 035 | (14.48%) |
Балансовый капитал | 364 488 264 | (100.00%) | 492 181 746 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 35.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 304 094 630 | (79.24%) | 440 316 162 | (86.26%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 79 692 400 | (20.76%) | 70 147 980 | (13.74%) |
Капитал (по ф.123) | 383 787 030 | (100.00%) | 510 464 142 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 510.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.4 | 36.1 | 37.6 | 39.5 | 40.3 | 39.7 | 40.8 | 41.4 | 42.7 | 44.3 | 45.5 | 48.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 | 40.3 | 42.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 | 40.3 | 42.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 396.21 | 401.17 | 417.72 | 429.33 | 438.35 | 446.72 | 458.27 | 468.56 | 478.78 | 490.75 | 499.57 | 510.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 2.5 | 2.3 | 2.1 | 2.3 | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.4 | 2.2 | 2.2 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.3 | 5.2 | 5.2 | 5.1 | 5.3 | 4.7 | 4.8 | 4.9 | 5.2 | 4.7 | 4.9 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.